金农小额贷款公司管理表格汇编.doc

一、贷款申请人基本情况申请人名称注册地址办公地址面积□自有□租赁生产地址面积□自有□租赁法定代表人成立时间注册资本企业性质员工人数实收资本所属行业相关证照营业执照组织机构代码证税务登记证贷款卡编号最近年检日经营范围开户银行账号基本户纳税户联系人一般户联系电话一般户传真一般户股本结构出资人名称或姓名出资额(万元)占股比例(%)主营业务联系地址和电话合计经营历程简介二、本次申请贷款的情况申请贷款金额:申请贷款期限:贷款种类:贷款利率:贷款方式:本资料来自自自:贷款用途:主要还款来源:三、对贷款申请人所处经营环境与行业的调查1、宏观经济环境与当前的货币与财政政策:2、贷款申请人所处乡镇、街道的经济发展水平:3、贷款申请人所处行业的周期及主要特点:4、贷款申请人所处行业的特殊税收政策:5、贷款申请人所处行业的特殊环保要求:6、法律或政府主管部门对行业主要的禁止性或限制性规定:分析目前的经营环境与行业状况对贷款申请人的影响:四、对贷款申请人经营团队的介绍与分析实际控制人姓名性别年龄学历序号年限(起止日)工作单位职务从事的行业12法定代表人姓名性别年龄学历序号年限(起止日)工作单位职务从事的行业12总经理姓名性别年龄学历序号年限(起止日)工作单位职务从事的行业12财务负责人姓名性别年龄学历序号年限(起止日)工作单位职务从事的行业12市场负责人姓名性别年龄学历序号年限(起止日)工作单位职务从事的行业12对主要经营者的品行与能力的分析:五、对贷款申请人产品与市场的调查1、主要产品结构品名单位成本月均产量销售单价月均销量月销售额占当地市场份额2、贷款申请人前三大供应商供应商名称采购品名月供应结算方式/周期占总采购量比例数量金额销售客户销售品名月销售结算方式/周期占总采购量比例数量金额3、企业前三大销售客户4、市场竞争状况当地主要竞争对手规模比较优势比较劣势对贷款申请人的产品与市场的分析:六、对贷款申请人资信情况的调查与分析1、开户情况开户行账号近三个月月均结算量近三个月月均存款余额2、借款情况银行名称借款期限信贷品种担保方式是否逾期3、所有者(实际控制人)借款情况:结合贷款卡等信息,对贷款申请人及相关人员的资信情况进行分析:七、对其重要会计科目的调查与核实1、对贷款申请人重要资产的调查分析银行存款现金货币资金合计应收账款(前三大客户)对方单位金额账龄结算周期估计坏账金额说明其他应收款(前三大客户)对方单位金额账龄结算周期估计坏账金额说明存货分类金额占比说明原材料半成品产成品预付账款(前三位)对方单位金额账龄结算周期估计坏账金额说明长期投资投资期限投资金额占股比例投资回报固定资产原值已用年限累计折旧现值是否抵押是否查封权证号码交通运输工具机器设备房屋其他固定资产土地使用权评估值面积土地性质地点是否抵押是否查封权证号码其他无形资产:其他资产:对贷款申请人资产状况的总体分析(重点关注其虚增资产以及资产存在潜亏的情况):2、对贷款申请人负债情况的调查与分析银行短期借款民间短期借款短期借款合计应付账款(前三位)对方单位金额账龄结算周期说明其他应付款(前三位)对方单位金额账龄结算周期说明应付票据对方单位金额账龄结算周期说明预收账款对方单位金额账龄结算周期说明应付职工薪酬应交税金预收账款贷款主体金额期限利率是否逾期对贷款申请人的债务情况进行分析(重点关注贷款申请人是否存在隐形债务,贷款期间是否存在大量需要支付的刚性债粤):3、对贷款申请人净资产的调查与核实实收资本出资方式金额占比增减情况说明货币实物无形资产其他资本公积明细科目金额占比说明资本溢价捐赠其他盈余公积未分配利润对贷款申请人净资产的分析:4、对贷款申请人损益情况的调查与核实:项目前三年(单位:万元)截止本年月20年度20年度20年度(1)主营业务收入(2)主营业务成本(3)主营业务利润(4)营业费用(5)管理费用(6)财务费用(7)营业利润(8)投资收益(9)其他业务利润(10)利润总额(11)净利润对收入的核实分析:反映收入的项目上一年本年累计备注月均合计(1—月)纳税申报表银行对账单(存折、信用卡)销售合同(发票)出货单销售账对贷款申请人的损益情况进行分析:5、对贷款申请人的现金流的调查与预测(1)企业近三年及当期现金情况项目前三年截至本年月20年度20年度20年度总现金流入总现金流出现金净流净额其中:经营活动产生的现金流净额投资活动产生的现金流净额筹资活动产生的现金流净额(2)对贷款申请人在本次申请贷款期间的现金流的预测经营活动现金流量预测销售回款可收到的现金预计其他经营活动可收到的现金预计贷款期间购货需支付的现金预计贷款期间需以现金支付的其他费用投资活动现金流量预计处置固定资产可收到的现金预计收回投资可收到的现金预计其他投资活动可收到的现金预计购置固定资产支付的现金预计投资需支付的现金预计其