商业银行基层机构业务风险管理与案件防范.doc

商业银行基层机构业务风险管理与案件防范.DOC商业银行基层机构业务风险管理与案件防范课程背景:目前随着商业银行体制、机制不断创新,风险防控体系建设不断加强,风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出,银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率,合规经营,是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此,加强基层机构风险管理,强化风险监控检查机制,实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围,将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工,并要求每位员工牢固树立风险管理意识,是防范和化解金融风险的重要手段和措施。课程收益:■通过学****掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理■掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任■通过案例分析,总结经验教训,避免同类案件的再次发生,并内化日常管理员工■掌握基层机构储蓄存款、国内支付结算、银行卡业务、现金出纳业务、清算收付业务、安全保卫等风险管理和案件防范知识课程时间:2天,6小时/天授课对象:支行行长、运营主管、主办以及其他相关人员授课方式:课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论课程大纲第一讲:未雨绸缪┄┄全面认识商业银行基层机构风险管理一、)麻雀虽小,五脏齐全┄┄管理事项多样性2)善于务虚,善于务实┄┄管理手段直接性3))经营职能2)执行职能3)组织职能4)控制职能二、)信用风险2)操作风险3)案件风险4)技术风险5))风险测评风险┄┄管理的基础和关键过程2)风险控制┄┄事前、事中、事后3)风险转移┄┄┄┄基层机构风险管理的重要任务1)防案工作的迫切性2)目前银行案件的主要分类--金融违法案件--合同纠纷案件--外部侵害案件--内部经济案件3)常见基层机构发案的特点4)┄┄商业银行的“生命线”1)正确处理业务发展与强化内控的关系2)┄┄决定性作用1)摒弃重发展轻管理思想┄┄从严治行,从严管理2)建立全员风险合规意识,培育人人合规风险文化┄┄严于律己,以身作则第二讲:储蓄存款业务的风险管理与案件防范一、重要空白凭证、、、有价单证管理的措施和对策1)基层柜面管理2)业务部门管理3)基层行管理二、)基层柜面管理2)基层机构负责人三、、、印章、密码管理中