王金钢制度落实 Microsoft Word 文档 (2).doc

农村信用社制度管理年学****心得2012年是三台县农村信用合作联社的制度落实年,其目的是进一步落实各项制度,提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性,查摆、堵塞工作中的漏洞,遏制各类案件的发生,全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风,大兴求真务实之风,使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去。通过近半年来的学****现就有关情况谈谈自己的体会:一、当前各项制度存在的问题1、对各项制度的认识不到位。有的把各项制度简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与发展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理,往往是任务指标布置的较多,对完成任务的过程和手段检查不够。3、现行的部分制度不健全,不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面,其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法,虽然每年在数量上考核指标有所变动,但考核的内容和方法明显陈旧,导致部分社从自身利益出发,置各种制约于不顾,违章操作。有的机构抢拉客户,乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题,都说明了制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空。二、我认为所谓有效的各项控制制度包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的-------贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——----与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,其三,它是无人不控的——----上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的——----小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案