融资融券常见问题汇总.doc

融资融券业务常见问题汇总1、客户在我营业部开户超过6个月,资产50万,但只是上海或者深圳单一账户,可以办理融资融券业务申请吗?客户只有上海或深圳单一账户,也可以办理融资融券业务申请,但只能办理对应的上海信用证券账户或深圳信用证券账户。融资融券的期限最长是多少?为控制信用风险,我公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过180天。3、客户可否与多家证券公司签订融资融券协议?只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。融资融券的交易成本有哪些?除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外,融资融券交易成本还包括融资利息、融券费用等。客户可否提取保证金?当客户维持担保比例超过300%时,客户可以提前保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的证券部分,但提取后的维持担保比例不得低于300%。融资利息如何计算?融资利息根据客户实际使用资金及实际使用时间计算,按每笔融资交易计算利息,按月结息,每月最后一天为结息日。融资利率为广州证券公布的结息日利率,计息期间遇利率调整分段计息。即从利率调整生效日起,未了结合约、新开仓合约按新利率每日计提利息。每月第一个交易日为利息收取日。对客户的信用证券账户交易品种有何限制?信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及本所公布的标的证券范围以外的证券。同时,为了避免法律关系混乱,信用证券账户也不得用于从事债券回购交易。客户可以提交的担保物包括哪些?可提交的担保物包括现金和可充抵保证金证券。其中,可充抵保证金的证券名单由公司确定,并在公司网站融资融券专栏、交易系统中予以公布。在信用账户里,融资能否用于申购新股?用客户自有资金呢?不能。客户信用证券账户不得用于以下事项:a、买入除可冲抵保证金证券及公司公布的标的证券范围以外的证券;b、融资买入非公司公布融资买入标的证券范围以外的证券c、融券卖出非公司公布融券卖出标的证券范围以外的证券。10、如果用现金作为保证金,客户融资时是否必须要把自己担保账户上的现金用完才可以融资买入?不需要。客户提交的保证金和融资买入标的证券(或融券卖出标的证券所得资金)一起作为担保物对客户融资融券所生债权提供担保,满足相应的保证金比例即可进行融资融券交易。11、可充抵保证金证券暂停交易时,该如何处理?可充抵保证金证券暂停交易且在当日收盘前未恢复交易的,折算率临时调为0,待恢复交易时再将其折算率恢复。12、如果证券被调出可充抵保证金证券范围,客户应该如何操作?客户可申请将该证券从信用证券账户划转至其普通证券账户中,但划转后维持担保比例不得低于300%,如果触及预警线、警戒线、平仓线,应及时补充、替换担保物。13、客户如何了结融资交易?客户融资买入证券后,可通过现金还款或卖券还款的方式偿还融入资金。卖出信用证券账户内的证券所得资金,须优先偿还融资欠款。14、客户偿还负债的方式有几种?还款顺序如何?还款方式有:现金还款、卖券还款、强制平仓。还款顺序按照负债到期日,先偿还近期负债后偿还远期负债。15、什么情况下,客户可以提取信用账户中的担保物?若客户已了结全部融资融券债务(含息费),客户可以提取信用账户中的担保物。若客户信用账户尚有未了结融资融券债务(含息费),在维持担保比例高于300%时可以提取担保物,但提取后维持担保比例不得低于300%。16、授信额度?该额度是客户可融资融券额度的上限,客户