融资融券疑难问题知识点汇总.xls

问:为什么客户在信用账户进行担保品提交是系统显示“可提交担保品余额为0”或“无法提交”?答:(1)是否为当天买入证券,当天买入证券T+1日才能作为担保品提交(2)担保品提交需要从普通账户收取20元/笔的非交易过户费用,普通账户资金余额不足以缴纳非交易过户费用会导致担保品提交不成功(3)所提交证券是否为非担保品范围股票,ST股票不能作为担保品提交。问:信用账户内担保品能否买卖?答:信用帐户内担保品可以进行买卖操作,%(包规费)收取,可能与普通账户交易佣金收取标准不同,客户操作时需注意。问:进行融券卖出操作,负债如何计算?答:融券负债金额=当日交易融券标的证券收盘价×融券数量。注意,融券负债是按当日收盘价计算,不是成交价。问:如果先进行融券卖出,当天即买券还券,利息如何计算?答:当天融券卖出并买券还券,等同于T+0操作,客户不需要支付利息。问:进行“融券卖出”操作,系统显示可供卖出证券为0,为什么?答:(1)未提交担保品不能进行信用交易,请确认担保品是否已经划转到信用账户;(2)存在融券标的头寸不足问题,需与总部融资融券部确认问:在信用账户了结交易后剩余的资金余额,能不能转到普通资金账户?答:信用资金账户与普通资金账户不能实现资金划转,信用资金账户的资金余额需转到信用三方银行卡后,才能自由提取和使用问:客户T日进行融资买入,T+1日进行买券还款,已经了结交易,为什么一直有负债金额显示?答:融资利息、融券费用是采取采取月结方式计收。当月发生交易,融资利息、融券费用按实际使用自然日天数计算,当月最后一个交易日结算当月利息或费用,费用在下月第一个交易日从账户中扣划。如未到扣划日期,应付的融资利息或融券费用显示为负债。问:担保品划转何时能否到帐?答:担保品划转证券是T+1日到帐,现金是交易时间内即时到帐。如果客户急于当天进行信用交易,可以建议客户提交现金为担保品。问:客户进行融券交易,标的证券有分红等情况,权益归属怎么处理?答:(1)证券发行人派发现金红利的,客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利(2)证券发行人派发股票红利或权证等证券的,客户应当根据合同约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券,或以现金结算方式给予补偿(3)证券发行人向原股东配售股份,或增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的,由证券公司和客户根据双方约定处理问:交易系统上“当前保证金可用余额”菜单的计算方式答:当前保证金可用余额=资金可用(不含融券卖出金额)-融券卖出股份当前的市值*(该笔卖出合约中保证金比例)+融券卖出金额的浮亏*当前折算率(如果是亏损则该笔为"-融券卖出金额的浮亏")备注:融券卖出金额的浮亏是负值,就不需要乘于当前折算率问:客户委托融券卖出,系统提示“废单”,价格错误答:融券卖出申报价格不得低于该证券的最近成交价,如该证券当天未产生成交的,申报价格不得低于前收盘价。融券卖出交易只能采用限价委托,不能采用市价委托问:客户从信用资金账户转账到普通三方账户,提示“转账失败,可取余额不足“答:投资者信用证券账户维持担保比例超过300%时,方可提取保证金可用余额中的现金或可充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于300%。问:客户深圳信用证券账户可在多个券商同时使用吗?答:不可以,仅限在开户的证券公司使用。问:融资融券