商业银行国际业务管理.ppt

商业银行国际业务概述
商业银行外汇买卖业务
商业银行国际结算业务管理
商业银行国际信贷与投资业务的管理
第十章商业银行国际业务管理
一、商业银行开展国际业务的原因:
(一)国际贸易的快速增长,以及跨国公司的崛起,要求商业银行开展相应国际业务为其服务;
(二)欧洲货币市场的急剧发展以及金融创新,为商业银行国际业务的开展提供了技术手段的支持;
(三)现代通讯技术及电子计算机的广泛应用,为商业银行国际业务的开展提供了技术手段的支持;
(四)商业银行的国际业务盈利一般高于其国内业务盈利。
第一节商业银行国际业务概述
二、商业银行国际业务的主要内容
(一)外汇买卖业务
日常临柜的外币买卖国际金融市场上的外汇交易
(二)国际结算业务
信用证托收汇兑
(三)国际贸易融资业务
商业票据承兑与贴现进出口押汇打包放款出口信贷福费延保理业务
(四)国际信贷与投资业务
欧洲信贷业务欧洲债券业务
(五)其他业务
参与信托、租赁、代理保险、财务咨询,参与辛迪加包销、充当投资顾问
三、商业银行国际业务的组织机构
(一)银行国际业务部
(二)海外分行
开展业务优势:
第一,具有较强的信誉和实力
第二,具有较高的经营效率
第三,有利于培养熟悉跨国业务的金融人才
(三)海外子银行(附属行)
(四)银行代表处
(五)国外代理行
一、商业银行结售汇业务
结售汇业务基本无风险,商业银行主要通过外汇买入价和卖出价之间的差价获取收益。
作为一项有稳定收益的无风险中间业务,商业银行一方面要积极吸收各种外汇存款资金;另一方面,通过改善服务环境、提高业务处理效率来稳定老客户、吸引新客户。
第二节商业银行外汇买卖业务
二、商业银行的个人外汇理财业务
(一)个人实盘外汇交易(外汇宝)
特点:
第一,银行根据国际外汇市场行情,按照国际惯例对买入、卖出进行双档报价。
第二,交易方式可以通过柜面服务人员、电话、网上交易及其他自助交易设备等方式进行。
第三,各家商业银行结合不同的交易方式,经营时间有所不同。
第四,交易方式灵活,交易币种由银行确定。
第五,资金结算时间短,按客户办理交易时的银行实时报价成交,采用T+0交割方式,即在交易完成的同时,资金随即划出或入账。
(二)个人外汇虚盘交易(保证金交易或信用交易)
指个人在银行交纳一定比例的外汇保证金后进行的交易。
(三)外汇结构性存款
1 、本金无风险的外汇结构性存款
特点:客户根据对汇率、利率和信用等不同金融衍生工具的预期,向银行卖出某种金融期权,从而获得比普通存款利息更高的收益。
2 、本金有风险的外汇结构性存款
特点:外汇存款与外汇期权的组合,客户在存款的同时,卖出某种存款货币的看涨期权,获得期权费收入,从而提高了收益。
二、商业银行的个人外汇理财业务
三、商业银行在国际金融市场上的外汇交易
商业银行在国际金融市场进行外汇买卖主要出于如下原因:
向进出口商提供国际贸易结算的外汇买卖业务;
为对外投资而进行的外汇交易;
银行出于本身资金调度和头寸平衡的需要而进行的外汇交易;
为外汇保值而进行的外汇交易;
金融投机需要的外汇交易。
(一)商业银行主要外汇交易方式
1 、即期外汇交易(现汇交易)
指买卖双方成交后在两个营业日内办理交割的外汇交易。
2 、远期外汇交易(期汇交易)
指买卖双方成交后规定在两个营业日以后的未来某个确定日期或某段确定期间办理交割的外汇买卖。
3 、掉期交易
指经济主体在买进或卖出即期外汇的同时,卖出或买进同币种、同金额的远期外汇的交易。
4 、其他交易
套汇交易、套利交易、期货交易、期权交易、互换交易
(二)商业银行国际金融市场外汇交易的管理
外汇交易业务注意方面:
(1)业务经营以基于国际贸易、对外投资、保值为目的的外汇买卖为主,交易方式应以即期、远期、掉期交易和以套期保值为目的的期货、期权、互换交易为主,而少从事有风险的以投机为目的的套汇、套利及期货、期权等衍生金融交易。
(2)从事外汇交易特别是从事以风险套利为目的的交易员,要有较高的业务素质,需要才思敏捷,意志顽强,沉着冷静,不要急躁;必须有高度的责任感,严守纪律,有较强的风险意识,有全局观念,能够团结合作,忠于职守。
(3)制定严格的外汇交易管理内控制度和规则。
(4)使用快捷通畅的外汇交易通讯工具。