对公业务复习资料.doc

贵阳农村商业银行对公业务基本操作流程系统简介计算机综合业务系统概况我行计算机综合业务系统(IS”综合业务系统),支持活期、定期、内部账、贷款、结算、资金清算、现金出纳,全国、地区间通存通兑,以及跨行支付等业务,涉及账户管理、流水账管理、重要空白凭证管理及各种业务的查询功能,IS综合业务系统界面路径:“Bank”、“Sav”Bank前台管理系统,sav业务操作系统Bank业务界面:贵州省农村信用社贵阳农村商业银行股份有限公司营业部[综合业务系统主引导画面]2012年9月1日[8:47:46][1]网点日始签到[2]日间业务处理[3]网点日终轧帐[4]业务报表处理[5]柜台配置管理[6]柜员管理[7]营业状态恢复Sav业务界面:贵州省农村信用社贵阳农村商业银行股份有限公司营业部2180100-015[010020]2012年9月1日[8:47:46]记帐员:××IS综合业务系统[0001:管理菜单][0002:交易菜单][0003:代理系统][0004:支付系统]───────────────────────────────────────交易号码[] 操作员在上图“交易号码”处键入相应代码后,则进入相应的主菜单Bank的功能:系统签到、日终轧账、打印报表、操作员功能设置等。Sav功能:进行各项业务的办理。Sav由四个交易菜单组成:0001管理菜单:所有客户资料,包括对公存款、储蓄存款等0002交易菜单:储蓄交易管理、对公交易管理、卡交易管理、自动设备交易管理0003代理系统:代发工资等代理业务的办理0004支付系统:用于办理大额支付、小额支付、行内支付业务、农信银支付和支票影像业务。功能指令Ctrl+a:表示Ctrl键与a键同时按,在联机交易或联机管理中,按该键则表示此页已经输入完成,按完该键后系统将会提示出现确定(Y/N),如果按N则还可以取消本次输入,如果按Y则表示确认本次输入等待处理结果。Enter:表示此行已经输入完成Esc:退回上级菜单;如果在输入交易过程中,连续按两次Esc键,则系统取消本次操作,退出。菜单操作:可以用光标键(←,→)选择菜单内容,然后按Enter键确认。也可直接在“功能指令”处键入菜单代码。本系统的屏幕上都有信息提示及操作功能键提示,在此就不一一列举。IS系统账号编码规则账号由七部分组成,共22位。“AAA-CC-DD-EEEE-FFFFFF-GG”“AAA”支行号或联社号,如:“201”表示:云岩支行,“202”表示:南明支行,“208”表示:小河支行,“205”表示:白云支行。“B”账户类型,如:“1”表示:基本存款账户,“2”表示:—般存款账户,“3”表示:临时存款账户,“4”表示:专用存款账户,“9”表示:储蓄存款、内部账户等除上述4种账户类型之外的账户类型。“”网点号,如:“0100”表示:营业部。“DD”货币代码,如:“01”表示:人民币,“02”表示:美金(暂时未开办)。“EEEE”对公科目号、对私储种号,如:“2011”表示:对公账户,“0201”表示:普通活期,“0211”表示:整存整取,“0214”表示:个人零存整取,“0219”表示:教育储蓄存款,“0888”表示:储蓄定期一本通。“FFFFFF”账号的顺序号(按从小到大的顺序排列)“GG”账号校验位(随机产生,不可修改)卡号编码规则卡号由三部分组成,共19位。“AAAAAA-BBBBBBBBBBBB-C”其中:“AAAAAA”发卡机构标识代码,如:“622893”表示:贵州省农信“BBBBBBBBBBBB”发卡机构自定义序列号,按由小到大的顺序排列。“C”校验码。前台业务操作规范会计业务印章1、会计业务印章的定义:会计业务印章是指在办理会计业务过程中加盖在票据、凭证、函件上确认核算事项合法性的重要依据,为确认并表明会计业务的合法有效或处理状态,在会计凭证、会计报表、票据及其他会计资料上加盖的印章。2、会计业务印章的用途:现金清讫章:用于现金交易的凭证及其回单,确认该交易已处理完毕。转讫章:用于转账票据及回单等相关凭证上,确认该交易已处理完毕。业务专用章:用于对外签发除储蓄专用章适用范围外的重要单证、有价单证及其他业务中涉及的重要凭证上,如加盖在对外办理的存款证明、资信证明、询证函、单位定期存款开户证实书、银企对账回执单等及其他业务中涉及的重要凭证上。同时适用于社内往来报单、对账单、退汇通知、对公开户资料、其他需要加盖业务用章的通知和内部报表、账薄、档案等。同城交换专用章:用于受理他行(社)票据收妥抵用的同城清算业务。财务专用章:用于存放央行、其他同业款项的账户预留印鉴及财务结算等。票据受理专用章:用于受理尚未收妥款项的业务中涉及的各种凭证回执及上门服务凭证回执。汇票专用章:用于签发银行承兑汇票票据业务。结算专用章:用于办理票据