经济学商业银行国际业务.pptx

第一节银行国际业务(一)国际业务广义上说是指所有涉及外币或外国客户的活动,包括银行在国外的业务活动以及在国内所从事的有关国际业务。与国内业务相比,在业务的记帐单位、交易对象、业务规模及业务空间等方面均有明显区别。(二),负责经营管理银行所有国际业务,包括国际借贷、融资租赁和国际市场上的证券买卖等等。,可以在当地法律允许的范围内从事存款放款业务、国际结算、贸易融资、证券买卖业务及各项咨询业务等等。。,建立代理行关系,签订合约,相互委托业务。。。是一种国际合作关系,如欧洲银行国际公司等。(三)商业银行国际业务的种类1、外汇买卖业务主要有即期外汇买卖业务、远期买卖业务、套期交易业务、套利交易业务、套汇交易业务、外汇期货交易、外汇期权交易业务等。2、国际结算业务主要有汇兑业务、托收业务和跟单信用证业务。3、国际贸易融资业务主要有票据买入、进出口押汇、打包放款、进出口信贷业务等,4、国际借贷业务5、离岸金融市场业务又称欧洲货币市场业务,是商业银行或其在国外的分支机构在离岸金融市场上向非居民办理的各种资金融通业务。第二节外汇买卖业务外汇买卖:即外汇交易,指国际金融市场上外汇供给者与需求者在不同货币之间按照一定的汇率进行交换的活动。商业银行开展外汇买卖,主要是为了满足进出口企业、旅游者和个人、投资者等对外汇的需求。同时达到调节自身外汇持有头寸、规避外汇风险和稳定汇价的目的。(一)商业银行外汇买卖的业务种类1、即期外汇买卖业务即现汇交易。银行与企业、居民个人之间的交易一般在当日成交,当日交割;银行之间的交易,通常在成交后两个营业日内完成交割。2、远期外汇买卖业务即期汇交易,是交易者双方事先约定好外汇交割的时间、价格,到期后按照合同规定再办理交割的一种外汇买卖。期限:有1个月、3个月、6个月,以3个月为多。功能:提供企业和个人以防范汇率波动风险的一种工具,平衡银行自身外汇头寸。案例一个中国企业要从美国进口价值100万元的商品,货款三个月后用美元支付,签订合同时,美元兑人民币的汇率为USD1=,三个月后的远期汇率为USD1=。三个月后,美元兑人民币的即期汇率变为USD1=,假如这家企业没有做远期外汇交易,则要多支付5万元人民币;假定做了一笔3个月的远期外汇交易,则仅损失1万元人民币。,通过低价买入高价卖出,:直接(两个市场间)套汇,间接(三个市场间),在远期外汇市场上做一笔金额相同、币种相同但方向相反的远期外汇买卖业务;或者在远期外汇市场上做一笔即期外汇买卖业务的同时,在远期外汇市场上做一笔金额相同、币种相同但期限更长、方向相反的远期外汇买卖业务。(也是一种套汇)5、套利交易业务指交易者利用两种货币资产利率出现差异的机会,将低利率货币资产卖出,同时买进高利率的货币资产,从而赚取一定利息差收益的外汇买卖活动。种类:不抛补套利,抛补套利(1)不抛补套利:即卖低(利率资产)买高(利率资产)。(2)抛补套利:在即期外汇交易市场上进行卖“低”买“高”的同时,在远期外汇市场上抛出与所购高利率货币资产币种相同、金额相近的远期外汇的行为,期限根据资产的到期期限或自己的意愿而定。