理财的总结.docx

理财的总结年年岁岁人相似,岁岁年年境不同。又到一年盘点时,在即将告别XX年之际,我对自己一年的理财进行了一次梳理。从自我亲身感受出发,这一年来,因为通过互联网金融P2P理财,生活变得非常的充实。下面我具体说说。 XX年年初,我的理财主要体现在资金的回收上。将所投资的基金赎回,从股市里回撤了大部分资金,因为年头股市出现一波小牛市。我这些放在股市里的资金已经有7、8个年头,也算守得云开见月明,套牢的资金终于被解放出来。我这样做是为了对自己的家庭资金配置进行一次大调整。未来股市风险高深莫测,在看不清的情况下,见好就收些回来,小心为妙。贯穿XX年全年的任务就是布局互联网金融P2P平台。自从XX年底开始投资投哪网,春节前小试身手,一个月13%的年化收益很抢手。节后很快就本息还款,收益比银行理财产品好很多,感觉很爽。接着又买入“盈在春天”、“月多盈”、“智能投标”,长短标兼有,以利于资金的流动性。想想还真得感谢投哪网的按时还款,从未逾期,才让我消除了对P2P平台的一些负面情绪。因为受了媒体宣传的平台跑路的报道的影响,内心一直有顾虑。投哪网让我慢慢建立起对P2P这种理财方式的信任与兴趣。年中一直往P2P这个方向加码投入资金。我认真根据网络口碑等信息分析挖掘出2、3家平台,满足了自己对项目利率、期限的需求。觉得资金分散放在几个牢固的篮子里是一种较为安全的方法。我利用业余时间学****相关金融知识:怎样挑选平台;平台是否有自己的风控团队;是否有资金托管或存管;是否有担保;平台网站体验好吗等等。所有关于P2P的知识,我都怀着极大的好奇心去了解和弄清。我的生活因此变得比原来充实了好多。平台的社区有很多丰富的活动可以参加,征文活动与原创活动带来了写作的乐趣。毫不夸张的说,我觉得时间真有些不够用了。年末这段时间,我采取的行动主要是到账本息的再投入。我要在自我实践中去体验爱因斯坦的那句话:复利是世界第八大奇迹。实践才是检验真理的唯一标准。不要去妄想什么一夜暴富,天下没有免费的午餐,远离高息诱惑,以本金安全为首位,抱着这样一颗不贪婪,不冒进,不盲从迷信权威的平常之心,擦亮眼睛,P2P将是一个很好的理财利器。展望XX年,我将继续财富的保卫战,将重心始终放在稳扎稳打的资金保值与增值上。平稳度过未知的XX年是我的最大心愿,同时也祝愿投哪网在XX年更高、更好、更强。理财经理年终总结理财经理>年终总结一、加强学****提高自身素质。一年来,我能够认真学****各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学****活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学****优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理,我认为不但要善于学****还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学****业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自:们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务