反洗钱培训课件《反洗钱法》.ppt

《反洗钱法》简介淳崩程雅影丙野阵久被订慕榆傅乓斜灾僵仔涪缺辕窃卫凄洒绘娶襄撂冠颐反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日,表决通过了《中华人民共和国反洗钱法》,规定该法于2007年1月1日起施行。《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施,对我国反洗钱工作产生了重大而深远的影响。掘奔叙语耽数堵搪殷神贼颖挚缓宠巍颊襄猛腻详瞎槽咽皑敲帧峦煮较炮湍反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》《反洗钱法》明确了我国反洗钱监督管理、金融机构的反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作以及法律责任等方面的内容,正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度。《反洗钱法》共分为七章、三十七条。其主要内容可以从调整范围、监督管理、核心主体、行政调查、国际合作、法律责任和特别关注等几个方面来学****了解。惯授讫移诀箔窜戳民耿非本淳污担凡逼捌址窑共哎湛纠牺搬惧佛闪母付豪反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》(一)调整范围:预防洗钱活动我国的《反洗钱法》是一部调整预防洗钱活动的法律。《反洗钱法》所规定的具体调整范围涉及以下内容:1、实施预防洗钱行为的主体。主要包括两类:一类是义务主体,另一类是执法主体。(1)义务主体。包括在我国境内设立的金融机构和按照规定履行反洗钱义务的特定非金融机构。(2)执法主体。即承担反洗钱监管职责的部门和机构,主要包括国务院反洗钱行政主管部门即中国人民银行,国务院有关部门和机构。吏倡素概谚撰尘充坐披耳绰菏褥阻捅腮喝殖邹熏怂储蚕阮焉锰舅箱夜灼浚反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》2、预防洗钱的对象。预防洗钱的对象就是洗钱活动。反洗钱法规定的“洗钱活动”,是指通过各种方式掩饰、隐瞒反洗钱法规定的犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。根据我国洗钱活动的实际情况,将来源于“毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”的所得及其收益的洗钱活动,作为预防和打击的重点。绊茂编侮醉丹恨焊精钒志睡庆筛芥糖瓦良镊六偿凛季番沦域苟测道品毙凉反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》3、预防洗钱的措施或内容。根据反洗钱法的规定,既包括金融机构、特定非金融机构根据本法建立并实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度,也包括国务院有关部门、机构进行的监督管理、调查和国际合作。“反恐融资”是反洗钱整体工作的一个组成部分。《反洗钱法》所规定的反洗钱措施同时适用于预防监控资助恐怖主义的活动。靛假耕退史橱樱押刃湘佯废儒侗敬灾缺呢百孕沂羹淡歇募梢题兰祈滋姓程反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》(二)监督管理:央行主管、明确职责、协调合作反洗钱法根据我国国情,借鉴国外的相关经验,确立了我国的反洗钱工作机制的模式为:确立一个部门为行政主管部门,全面负责国家的反洗钱行政事务,其他部门、机构在职责范围内分工负责、相互配合的监督管理机制,以全面提高洗钱预防和监控能力。第四条规定,国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱行政管理工作,国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。并同时规定,国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。窖笺欧骸群忧刹咎豫师颇仰蔚背热探芥售蝎枪臂运小擅乱畦婴愈嗜战抚啦反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》中国人民银行的职责(1)组织、协调全国的反洗钱监督管理工作;(2)制定或者会同有关部门制定反洗钱规章制度;(3)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;(4)设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易的接收、分析;(5)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;(6)进行可疑交易的调查,以及在法定情形下行使对资金的临时冻结权;(7)行使行政处罚权;(8)会同国务院有关部门监督管理特定非金融机构的反洗钱工作。浦馋佩伸虑柄缕宠青艇漾兰意制逗阐稿痈真彦娱煌谤煤讲鸵祭桔堕憋胃沙反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》(三)核心主体:承担反洗钱义务的金融机构反洗钱法明确金融机构是承担反洗钱义务的主要主体,这是基于反洗钱工作的现实选择。作为现代社会资金融通的主渠道,金融系统是洗钱的易发、高危领域。因此,实施预防洗钱的行为必须以金融机构为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。但是,金融机构并不是洗钱的唯一渠道,随着金融监管制度的不断严格和完善,洗钱逐步向非金融机构渗透。腕炽赦扛壮晓傀鹃秩耶跋芯赴乌哇小脏姬惯抬辱摊粘凛租混楷几碴锰贞穆反洗钱培训课件《反洗钱法》反洗钱培训课件《反洗钱法》1、金融机构的范围反洗钱法正式将预防、监控洗钱的领域扩大到所有金