员工案件防控责任状.docx

XXXX农村商业银行股份有限公司员工岗位案件防控责任状支行(分理处)二○一七年度员工岗位案件防控责任状按照总行案件防控工作的总体要求,为深入贯彻落实案件防控的措施和办法,做到案件防控工作纵向到底、横向到边的原则,建立长效机制,确保岗位与岗位之间相互制约、相互监督,预防各类案件的发生。结合本机构员工岗位工作职责,制定2017年度员工岗位案件防控责任状。一、各岗位员工要高度认识案件风险防控工作的重要性,认真履行工作岗位责任制,增强风险防范意识,确保无各类案件事务的发生。(一)副职岗位案件防控工作职责:、省联社及总行各项规章制度和各项工作的贯彻落实,依法合规经营,规范管理,确保案件防控各项措施全面落实到位。、审核工作,对信贷员调查的贷款严把贷款发放质量关,做到手续合法合规,参加贷款审查审批小组会议,严把贷款风险关口。,确保信贷档案资料真实性、完整性、合规性、合法性。,认真履行工作职责,做到岗位与岗位之间相互制约,认真做好贷款“三查”制度的落实和贷款催收工作,预防贷款风险发生。,发现风险要及时汇报,采取必要措施化解风险。,带领信贷人员对不良贷款进行确权、清收、处置、化解。,做好岗位调整和交接工作,发现员工异常行为应立即汇报。。(二)委派会计岗位案件防控工作职责:、省联社和总行基本制度、财务制度和国家金融法律法规,加强案件风险防范,强化现金及其他结算业务管理,监督执行结算纪律,认真履行岗位职责,坚持跟班作业,坚持合规操作,防止操作风险。,督促柜面业务、出纳、柜员等岗位人员认真履行岗位职责,做到岗位与岗位之间相互制约,并督促其严格执行各项规章制度和操作流程。,岗位人员领取重要空白凭证,按期对柜面业务进行检查,督促岗位做到“五无六相符”,印证分管等。,强化柜员号码与密码管理,加强授权业务管理,对冲正错账、大额现金支取转账、大额支付系统严格管理。,严格审查开户、销户、换折(卡)、挂失、查询、冻结、扣划手续及冲账等业务审查,确保手续的真实性、合规合法性。。,加强财务管理,严格执行各项财务制度,配合机构负责人做好财务分析,做到增收节支。。,发生重大事项的应及时处置并立即上报。,做好岗位调整和交接的工作,发现员工异常行为应立即汇报。,严格落实管库制度。。(三)内勤人员岗位案件防控工作职责:,严格执行现金有关管理规定和操作流程,增强风险防范意识。严格执行管库工作的有关规定,认真清点并详细记录出入库情况,加强与押运公司款箱交接工作,确保款箱交接无事故。,按照记账要求,根据有效凭证记载账簿,做到数字准确,摘要简明、字迹清晰