保险公司保单送达书管理办法泰康版.ppt

1**分公司送达书 管理办法2文件已正式下发严格落地执行!管理办法3目录12 34概念 流程及时效逾期处理办法4概念保单送达书: 是公司随正式保险合同一起印制、固定格式的、在客户收到合同时亲笔签字的收条或证明。 代理人在送达合同时,请客户在“保单送达书”上签字确认,收到保险合同的事实和收到的日期。5目录12 34概念 流程及时效逾期处理办法6在收到保险合同及“保险单送达书”1个工作日下发到营销员手中,并建立台账,做好登记工作 、核对分公司发送的保险合同及“保险单送达书”,主要核对事项:投保人、被保险、受益人、保险计划及保费,客户签名真实性、准确性,投保资料完整性、准确性,以及合同条款、收据内容的准确性。,必须当日录入系统。7营销员回销核对上传流程及时效纸质合同•核对:接收到保险合同时须认真核对合同内容及送达书是否附在内,并签收交接清单,营销员未核对上述信息而导致客户投诉和撤单的,由营销员承担相关责任。•上传:自保单承保日期(系统显示日期为准)起10个工作日内完成送达书上传及录入工作。•回销:应在回执签收当日上传送达书影像或将原件交回公司。流程及时效 电子合同保单递送保单承保且资料齐全后,电子保单推送至客户预留邮箱中,客户可自行查询,电子保单法律效力同纸质保单。送达书签收客户收到电子保单后亲笔在“电子保单权益确认书”上签署姓名及日期,严禁代签。送达书上传 “电子保单权益确认书”需在客户签 收的当日上传。 89目录12 34概念 流程及时效逾期处理办法10逾期处理办法 未交扣100元处罚金前期未交回的送达书于本月末前交回。如未回,按照以上处罚方式累计处罚本月末 几个点保单承保以保单制作日期为限 处罚额度以该单保费 为上限。罚金在佣金 中扣除,如当月无佣 金者,次月继续扣除。11-15天 分公司定期对 未录回执进行 统计,并交由 组织发展部进行扣款。超15天未交扣300元处罚金微信上传方式上传回执影像,效力同纸质。