基金和保险长短期投资结合.ppt

投资讲保险基金推产品销售逻辑通过理财顾问团帮助客户全面打理他的闲置资金,大部分购买基金,小部分购买保险。基金保险万一保险网中国保险资料下载网2使用的工具电脑(配备无线上网):测算系统、网站测算系统建立保险网站个人网页《**名城网》发布公司信息、保险理念、产品介绍。接受网上咨询、交流理财周刊杂志成为“金手指理财团”顾问借力《**城市商报》平台,发表保险理财文章;参加“金手指理财团”聚会,交流心得、互荐客户。寻找和建立理财顾问资源客户和增员对象就是你的资源每个城市都有银行,都有理财专柜的人员通过你良好的保险服务让他成为你的朋友他可能成为你的客户、成为你的组员或者加入你的理财顾问团适用客户手中有闲置资金银行储蓄是唯一的投资渠道没有时间理财或者不知道怎么投资理财销售面谈流程提问:钱的用途自曝没有明确的用途一次指路应该做好投资理财提问:投资渠道自曝没有适合的方式启发客户思考二次指路长短期投资结合:基金+保险投资保险理念信任建立自我展示成功案例客户背景:企业总经理太太,自己也有公司为女儿出国存有一笔大额保证金,现已经解冻,一直放在银行转介绍面谈过程:2、分享本人基金理财收益建议做投资,可获更多利益推荐基金理财,介绍收益可能用数据打动客户建立理财品牌、信任吸引客户也想投资1、交流客户对该钱用途的设想--客户没有想法赚钱多、风险大/赚钱少、风险小3、交流理财观念,强化专家形象4、适时推出保险理财组合基金(短期)+保险组合(长期)把基金获利转为保险保费步骤一:提问:钱的用途问:很多人赚钱是为了生活,或者买套房子,买辆车子,而你已经什么都有了,不知道你是怎么打算花这笔钱的呢?答:不知道,还没有想过。提问:钱的用途自曝没有明确的用途8步骤二:一次指路代:那这些钱你都放哪里啊?客:放银行里啊代:现在的物价上涨速度已经比银行利率要高,放在银行里只会让钱越来越贬值,为什么不让它增值呢?客:当然想增值啊,但我好象也没什么好的方法。一次指路应该做好投资理财万一保险网中国保险资料下载网步骤三:提问:投资渠道代:其实现在有很多好的方法的,比如:股票、基金、期货、房产等等客:股票我以前做过,亏了满多的,期货就不敢了,风险太大了。而且我也没那么多时间、精力去打理。代:那就是说你只能让它存在银行贬值了喽?我来让你这些钱变多吧,你愿不愿意啊?客:当然愿意。提问:投资渠道自曝没有适合的方式