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核保基础知识.ppt

文档分类：法律/法学 | 页数：约31页举报非法文档有奖

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文档列表 文档介绍

核保基础知识
(2006年5月)
讲
师
介
绍
插入讲师个人工作经历
2
课程目的
了解核保专业知识,帮助理解核保决定,对核保决定进行专业解释;
更好的推销核保决定;
提高客户对核保决定的接受度,进一步提高对公司的满意度。
3
常见核保问题
体检通知书
需要财务资料
加费通知书
除外责任通知书
拒保、延期通知书
这些问题该怎样跟我的客户解释呢?
4
核保问题的疑惑、原因及影响
疑惑—不知该如何解释。
原因—核保涉及到保险、医学、法律等
许多专业知识。
影响—无法给客户满意的解释,撤件率高。
5
什么是核保?核保的过程?
核保的基本原则是什么?
核保决定有哪些?常见的核保问题件有哪些?
为什么需要客户体检?如何说服客户体检?
为什么要提供病历或疾病问卷?
如何收集财务资料?
加费的原因及目的?如何说服客户接受加费?
除外责任的原因及目的?常见适用范围?
对拒保、延期客户的解释?
课程内容纲要
6
风险筛选、分类
给予承保条件
让我们先从核保的概念谈起
什么是核保?核保的过程?
7
什么是核保?核保的过程?
核保的过程
理财经理
体检医生
生调人员
核保人员
从狭义上来说,核保是指公司核保人员依据代理人(理财经理)、体检医师、调查人员提供的资料,对投保申请进行审核及决定承保条件的过程.
从广义上来说,核保过程分四个阶段:代理人(理财经理)的核保、体检医师的核保、生存调查、核保人员的核保。
8
公平性
预防性
安全性
核保的基本原则是什么?
9
标准体承保
条件承保(加费、除外责任)
延期
拒保
核保决定有哪些?
10

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