金融理财分析师AFP案例核心家庭房产理财规划建议书.doc

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理财规划建议书
致:王先生、吴女士幸福之家

阳光人生三自表自由自主自在
风华岁月一豁开豁然豁达豁免
云中大理理财工作室
成员: 李宁陈付仁
温丽萍魏建军
佟雅勤陈京雁
刘建飞尹世强

目录
第一部分:致王先生家的信函------------------------------------------------------------------------- 3
第二部分:客户基本信息和基本财务数据------------------------------------------------------ 4
一:家庭基本信息-------------------------------------------------------------------------------------- 4
二:当前家庭基本财务数据信息和诊断------------------------------------------------------------ 4
1、当前家庭资产负债状况---------------------------------------------------------------------------- 4
2、当前年薪等收入赋税表---------------------------------------------------------------------------- 5
3、当前年收入支出综合分析------------------------------------------------------------------------- 5

第三部分:理财目标、风险分析和假设条件----------------------------------------------------- 7
一:家庭理财规划目标------------------------------------------------------------------------------- 7
二:风险偏好评估------------------------------------------------------------------------------------- 7
三:假设条件及计算依据---------------------------------------------------------------------------- 7
第四部分:专项理财规划-------------------------------------------------------------------------------- 8
一:总分析及房产规划------------------------------------------------------------------------------- 8
二:保险保障规划-------------------------------------------------------------------------------------- 9
三:子女教育规划------------------------------------------------------------------------------------- 9
四:旅游规划--------------------------------------------------------------------------------------------- 10
五:退休养老规划-------------------------------------------------------------------------------------- 10
六:赡养老人------------------------------------------------------------------------------------------- -10
七:购车计划----------------------------------------------------------------------------------------------10
八:盈余规划------------------------------------------------------------------------------------