金融风控架构及岗位职责.doc

金融风控架构及岗位职责篇一:风控部门职责职能风控部门职责职能部门工作职能:一、制定公司风险控制的指导原则,检查审批环节和审查内容,提出相关完善建议;二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程;负责对担保项目进行综合风险评估,填写《风险控制评估报告》,明确风险防控措施;三、根据项目调查的材料、实地核查的资料,分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险,并提出风险控制措施;四、根据公司担保业务的流程,做好“事前介入,事中参与,事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段,对反担保措施提供法律建议;在担保业务调查阶段,参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程,对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作;在放款阶段,做好相关程序和手续的复核;防止错漏;在保后阶段,对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规,对公司的重大经营决策活动提供法律意见;六、根据公司的安排,参与公司的资本运营,特别重大经济活动,草拟相关合同文件,参与相关的谈判,提出相关的风险控制意见;七、配合公司的有关安排,在公司内普及相关知识,增强职员的风险意识;第二节岗位说明书一、风控总监工作职责:第一条协助总经理制定公司全面风险管理目标,全面负责公司的风险控制等工作;第二条制定公司风险管理制度,风险控制流程;全面主持公司担保风险管理工作,指导管理风险控制部,对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险;第三条负责研究风险政策,设计风险评审岗位的工作指引和运作流程;组织实施公司内部管理评估,对公司风险管理工作提出改进方案;第四条负责建立投资风险审批系统,建立完整的风险管理体系,涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务;参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理;第五条风险管理工作的组织和安排,及时跟进各项业务进程,监督各岗位工作的落实情况;对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验;第六条协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转,对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审,签字确认后上报总经理;第七条负责做好债务追偿等风险资产的处置工作;第八条负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规,对公司的重大经营决策活动提供法律意见;第九条协调内外部关系,包括内部:所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作;外部:法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。工作权限:直接下级人员的岗位调配权、任免提名权;对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权;有权要求公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在保项目的实时监督、实地考察;对公司投资项目有风险疑虑时,可以依据风控总监的职权,对相关业务进行一定的干预;对出险业务提出补救方案。篇二:风控专员岗位职责风控专员岗位职责主要负责风控工作,具体风控专员岗位职责:负责对客户资信调查工作,收集资料(包括身份证,户口本,房产证,银行按揭文件,结婚证,单身证明等资料。),撰写可行性报告,出具明确的初审意见。负责解答客户的疑问,做好融资业务的咨询服务。负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。负责填写和签订各种合同文本及相关法律文书,带领客户办理房产他项及公证,保证客户资料的完整及真实性。负责协调客户关系,定期对客户进行回访,维系优质贷款客户。