论集资诈骗的现状与成因.doc

论集资诈骗的现状与成因-人力资源论集资诈骗的现状与成因 张象明内蒙古财经大学摘要:集资诈骗的利率高,诱惑力强。发案率特别高,诈骗金额越来越大。总结了集资诈骗的四个现状,分析了集资诈骗的成因。关键词 :利率高发案率高暴利诱惑一、。在90年代初期,由于融资渠道比较少,不能满足经济快速增长的需要,于是出现了各种各样的融资集资渠道。据不完全统计,全国仅一年通过发行“内部股票”,筹集到的资金达600亿元,极大地支持了国家的经济建设。但是,逐渐出现了未经批准的乱集资以及竞相以高额利息为诱惑的违法集资活动。为此,国家发布了,坚决制止乱集资加强债务发行管理的通知。对集资的条件和程序做出了严格规定,任何单位和个人不得在国务院有关规定之外,以各种名义乱集资,特别是要对以诈骗方法非法集资,非法占有他人集资款的行为坚决予以打击。但在利益驱使下,有的单位和个人仍进行非法集资活动,干扰了储蓄的利息管理秩序,造成金融机构储蓄存款下降,扰乱了金融机构的正常运作,甚至还有一些不法分子利用非法集资从事诈骗犯罪活动。通过编造诱惑条件,以超过国家规定的利息和分红作为诱饵,诈骗不明真相的群众集资款,用于投机活动,违法经营或者大肆挥霍,使参与集资的群众损失惨重,造成重大的经济损失。。近年来,在高利率的引诱下集资的参与人数逐渐庞大,诈骗的金额由原来的几千万,发展到几十亿元,集资诈骗的发案率高居不下,诈骗金额也越来越大。一般来说,参与集资的人数越多,导致集资诈骗的金额越大,最初有的集资诈骗是在暗中进行的,不易被有关部门发现。从开始集资到最后被查处,集资在时间上具有一定的持续性。所以,集资诈骗持续的时间越长,诈骗的金额就会越高。通过调查,特别让人感到意外的是,在被诈骗的集资款中,有大量的***,而且所占比例也很高。有的国家公务员、企业的厂长经理和会计人员,利用职务之便,挪用***作为集资款,以达到获取利息的目的。让***生出私钱,成为获得非法权益的本金。例如,发生在江苏无锡新兴实业总公司,总经理邓斌非法集资案中,涉案金额达到32亿元,涉及12各省,300多个单位和数万名群众。,涉及的人员特别多。经过对集资诈骗案件的分析,发现每一起大案要案的集资面都非常广,涉案人数也非常多。参加集资的人打破了地区的限制,既有本地人,也有外省人;打破了行业的限制,既有国家机关工作人员、企事业单位人员,也有成千上万的农民和个体户。集资诈骗的集资面越广,造成的危害越严重,造成的经济损失就特别大。当诈骗分子携款潜逃之后,对于被骗人来说是一个沉痛的打击。有的农民把血汗钱拿出来集资,却被骗的倾家荡产;有的个体户把周转金拿去集资,却被骗的破产倒闭;有的国家机关工作人员,和企事业单位工作人员挪用***去集资,结果也被骗的进了监狱。这不是危言耸听,而是事实如此。,危害性强。在高利率的诱惑下,成千上万的集资人参加到集资诈骗活动当中。参加集资诈骗的从工人和医生,到个体户和教师,从会计和记者,到数量众多的农民。各行各业的人,被吸引到集资诈骗之中。特别是,有的国家机关工作人员和企事业单位工作人员,也参加到集资诈骗活动。在参加集资的人员不断增加时,导致集资诈骗的资金数量不断增长。由于集资诈骗存在的缺陷,造成集资诈骗不能持久,必然崩盘,使参加的集资人鸡飞蛋打,造成巨大的经济损失。二、