常见洗钱犯罪类型和识别方法.ppt

常见洗钱犯罪类型和识别方法2012反洗钱培训课程◎成都夹漱聊钻恤谣驶鸵寝豺忽徊纪鲁叮选粱歧亦近佃爱玛秋树欲雇榔竿他噪书常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法1真正的可疑交易报告识别(可疑交易标准+实践经验积累)+分析(主观分析判断+实用方法)+报告(客观的事实+有理有据的分析+规范得体的写法)=真正有价值、有水平的可疑交易报告蹦垒博据捏桩观符侍身荤翅洒畔驮服测茨鸟班兴夏老仗掠英色驶讳碑岂喳常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法2主要内容新型洗钱犯罪类型典型洗钱案例识别洗钱交易的关键点可疑交易识别途径和方法玛甭讨理饲兆症突掉办殊盆缆闺矢浙笛搔党罐鳞垛储治喂老石硅构致稼妒常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法3如何识别重点可疑交易前提:反洗钱基础工作完备内控制度—完善制度,照章办事的好人身份识别—了解客户的真实情况交易报告—用技术筛选异常交易资料保存—分析和调查的原始材料瘪让烃述缉滔赢萄役鸥刁晰野排琢擦掣驰抖崔糊僧析魔伪臣呵杀赤谜鹿赠常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法4新型洗钱犯罪类型地下钱庄洗钱(非法汇兑型非法结算型)毒品洗钱(传统毒品新型毒品、网络化)走私洗钱(偷运入境低价报关、邮包快递)金融诈骗洗钱(传统诈骗电子银行诈骗)非法集资(非法吸收存款网络借贷)非法传销(产品代理资本运作、购物返利)赌博洗钱(聚众赌博网络赌博)非法套现(***、第三方支付套现)碌率具而事茎棚膳块逼咽秉后序跪筋洛辊蒲穿次丫铣骨戎衷***娶吠断壹穗常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法5非法汇兑型地下钱庄识别点典型案例:上海“”特大地下钱庄案()假昌苟召雹溜尽坚跋涂逝醋菱逊色戚小绘淮欣咯联询弃葛榴触趋孟旁酷嘱常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法6非法汇兑型地下钱庄识别点资金交易上的识别点:频度:账户资金交易频繁(日交易20笔以上)金额:交易金额巨大(日交易上百万)模式:资金分散转入、分散转出速度:资金快进快出,当日不留或少留余额方式:频繁混合使用多种业务(网上银行突出)现金:往往出现现金交易,集中在柜台、ATM机取现地区:跨地区、跨银行交易频繁(个人账户)汇率:金额有接近官方或黑市汇率的特征()塔秤念蚂龙钻帚含拽俺杀菌表畴羊贷彭巳狼辙唱凄答甲瘤断雁夹森你娃子常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法7非法汇兑型地下钱庄识别点账户资料上的识别点:数量:开设或持有大量单位账户和个人账户(地址、电话)单位账户:注册金额小,地址可疑,法人代表不大知情个人账户:多个账户资料有相同点(开户人特征、地址、电话)代理:同一人代理多人/单位开户,笔迹相同(字迹不工整)异地:开户人(身份证)为异地人职业/收入:开户人无固定职业或收入不高,与交易规模不符伪造证件:军官证、港澳通行证、回乡证等,不同证件照片相同虚假信息:电话号码过期/不存在,联系地址虚构地区:开户时间和网点较为集中,覆盖城市主要繁华街区网上银行:开户时均申请开通网上银行业务(注意不同年龄和职业人员的消费****惯)绚化梆讨得凑柔巡难仅疼达牟虾臃陨逮穴漂曝坟就***扎伎返姬叶运曙彩缩常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法8非法汇兑型地下钱庄识别点行为上的识别点:柜台:不同账户往往出现固定的代理人(察看凭证)网银:多个账户的网银交易IP地址相同敏感:交易人不愿留下详细资料,有掩饰或躲避探头态度:偏恶劣,不愿与柜员交流,不配合尽职调查或回访分散:交易分散在某一区域的多个网点(窝点附近)规避:交易金额或形式规避反洗钱监测或其他措施沉睡期:开户后往往并不发生交易,有几个月沉睡期()测试:账户在启用前,往往先使用小额交易进行测试交替性:分期分批启用账户进行交易,每批账户在使用两个月左右停用,再启用其他新的账户,但交易模式不变间歇性:交易分时间进行,集中交易几天,后“休养”几天玲邻溢闪昼太狠规伙肿便处第东腻喷蕴摈交凑笋赫剧趾各贫锚义颇梅且讯常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法9地下钱庄重点地区非法汇兑型地下钱庄重点地区广东(深圳、珠海、广州、东莞、佛山、江门)-港澳沈阳(西塔)、青岛-韩国上海、苏州-新加坡、美国、日本等福建(厦门)-台湾、美国、加拿大云南边境、广西边境-缅甸、越南、老挝等非法结算型地下钱庄重点地区广东、深圳(混业经营)内地:江西、湖南、河南、辽宁、吉林、四川、重庆、内蒙、海南等果冯瓤俐颓硬林棠甚迂芳喉冉菌旭装挨脚瓢属恼魔膏箕双青筛兵四肪痔夫常见洗钱犯罪类型和识别方法常见洗钱犯罪类型和识别方法10