(雷继平2)委托理财案件纠纷中的疑难问题.ppt

委托理财案件纠纷中的疑难问题精心整理专业资料,基本法律问题精心整理专业资料,请放心下载一、是否有必要将委托理财合同纳入到现行有名合同的框架之中1、与私募基金、信托、委托、行纪、代理、合伙、借贷等的区分与交叉2、裁判理念的选择:是“削足适履”还是“为足制履”精心整理专业资料,请放心下载二、委托理财是否属于需要特许的经营行为(一)金融机构1、商业银行:商业银行法第三条商业银行可以经营下列部分或者全部业务:(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。精心整理专业资料,请放心下载2、证券公司:证券法第一百二十五条:经国务院证券监督管理机构批准,证券公司可以经营下列部分或者全部业务:(六)证券资产管理;3、信托公司:信托法第四条受托人采取信托机构形式从事信托活动,其组织和管理由国务院制定具体办法。精心整理专业资料,请放心下载(二)其他机构1、境外投资者2、投资(咨询)公司3、其他公司(三)自然人精心整理专业资料,请放心下载三、如何认定保底条款的效力(一)保底条款的类型1、保本及固定收益2、保本及最低收益3、保本精心整理专业资料,请放心下载(二)受托主体对保底条款效力的影响1、证券公司:中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》(2004年2月1日起施行)第四十一条规定:“证券公司从事客户资产管理业务,不得有下列行为:……(二)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。”精心整理专业资料,请放心下载2、基金公司:《证券投资基金法》(2004年6月1日起施行)第二十条:“基金管理人不得有下列行为:……(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失”。中国人民银行《货币市场基金管理暂行规定》(2004年9月1日起施行)第十一条:“基金管理公司应当在招募说明书及宣传推介材料中列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理公司不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。”精心整理专业资料,请放心下载3、信托公司:中国人民银行《信托投资公司管理办法》(2002年6月)第三十一条规定:“信托投资公司经营信托业务,不得有下列行为:……(三)承诺信托财产不受损失或者保证最低收益……”。第六十五条规定:“信托投资公司违反本办法第三十一条规定的,按照《金融违法行为处罚办法》第二十八条规定进行处罚。”中国银监会于2004年12月下发《严禁信托投资公司信托业务承诺保底的通知》精心整理专业资料,请放心下载