个人理财习题——个人理财业务监管要求.doc

Forpersonaluseonlyinstudyandresearch;mercialuse节天马行空官方博客:http://t./tmxk_docin;QQ:1318241189;QQ群:175569632薀个人理财****题蚆第九章个人理财业务监管要求薅莂蚇一、【】。莄 :123。【】属于个人理财业务的特点。蚇 ,将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分螆 ,也可以是商业银行莄 :456。,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行高息揽储,应坚持的原则不包括【】。芃 :789。,下列表述错误的是【】。袁 ,商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则,审慎开展个人理财业务蚅 、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力蚀 ,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品肆 ,,未要求理财人员的【】。腿 ,商业银行应向客户提供所有的资产账单,账单的提供应不少于(),并且至少每月提供【】。芅 ,2次芁 ,2次莈 ,1次艿 ,,对客户实行分层管理的内容不包括【】。蒈 ,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益蒅 ,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道薈 、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度*** ,定期对客户的分层进行重新评估分析,【】不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定。膈 ,也应进行明确的风险提示蚈 “本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品的风险,愿意承担相关风险”此句话,并在该提示栏里签名。莆 ,,负责人员应着重审核【】,避免错误销售和不当销售。螅 ,都体现了【】。芁 ,错误的是【】。羈 ,但客户坚持要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿、其他说明事项羃 ,配以必要的示例,,保证收益型理财计划的起点金额,人民币在()以上;外币应在()以上。【】蒁 ,4000美元蒆 ,5000美元袅 ,5000美元蒁 ,:商业银行应妥善保管合同和授权文件,并且至少每年确认【】。袇