外汇交易实务.doc

螂外汇基本知识膂外汇与汇率袃概念羄动态:国外汇兑的简称艿静态:广义:外币有价证券、外币支付凭证、外货现钞、其它外汇资金狭义:可以用于国际结算的支付手段(外币支付凭证)蚆外汇的种类袆按是否可自由兑换分羄可自由兑换外汇有限自由兑换外汇记账外汇(很少用):到一定金额需外汇管理局批准蚀注:RMB不是可自由兑换外汇,不可以作为第三国支付货币;莈RMB在经常项目(贸易、劳务、单方面收支)下是可自由兑换外汇,在资本项目(在国外投资)是有限自由兑换外汇蚅按交割期限不同分肄即期外汇:成交日后2个营业日内进行交割的外汇肁远期外汇:在合同中确实未来的某一天作为交割日所使用的外汇(汇率是确定的,交割日是将来)袆蒄二、汇率(外汇牌价、外汇行市)膃概念:两国货币之间的兑换比率,用一种货币表示出另一种货币的价格膈1美元=:单位货币RMB:计价货币膃RMB表现了美元的价格芃汇率的标价方法蕿按汇率处于不同国家分:肆直接标价法芆以一定单位(如1个、100个或10000个外币单位)的外国货币作为基准,折合若干数额本国货币莃间接标价法羀以一定单位的本国货币为基准,折合若干数额的外国货币的标价方法螈以上两种属于客户与银行间交易使用的标价法肅注:美元为计价货币—主要有英镑、澳大利亚元、新西兰元、欧元、南非兰特,用间接标价法。如(英镑兑美元:1英镑:××美元,即英镑为单位货币,美元为计价货币)蒃--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------莁美元标价法膆除英镑、澳大利亚元、新西兰元、欧元、南非兰特等外,其余货币都以美元为单位货币进行标价螄单位镑标价薃以本身作为单位货币,以美元为报价货币螂以上两种属于银行间交易使用的标价法,不出现在客户与银行之间的交易袇银行间的交易市场更大,它关注的是美元与其他货币的交易袇国际通用的货币代码薃USD:Y:人民币虿HKD:港币薅JGY:日元蚃GBP:英镑荿EUR:欧元肇AUD:澳大利亚元莄SGD:新加坡元螃螀表现方法:“/”前面是单位货币,后面是计价货币;USD=:用5个有效数字来表现。如::波动幅度不超过1%(美元兑港币是固定汇率,1USD=:一国货币当局不规定本币兑其它外币的汇率肮脏浮动:有管理的-RMB清洁浮动:无管理的虿蒇蚄以银行的角度来看买入汇率通常称为买入价(BidRate)即银行买进外汇的价格膂卖出汇率通常称为卖出价(OfferRate)即银行卖出外汇的价格肀USD1=;美元买进价蒁日元买进价;美元卖出价薆蒆节银行卖出单位货币的价格,也是买进计价货币的价格袁银行买进单位货币的价格,也是卖出计价货币的价格芈芄莂USD为基础货币(=单位货币);JPY为报价货币羈例:用美元买日元→银行美元买进价→=(-)肃蒂=,变的都是小数实际表示:蒈USD/