银联通监管模式上线流程风险.pptx

银联通监管模式上线流程目录认、申购处理流程交易异常情况处理流程31赎回处理流程2可疑交易处理流程41、认、申购处理流程基金公司需要提供账户:基金申购帐户(认、申购)基金赎回退款帐户(赎回资金退款)帐户设置1、T日16:00后,基金公司登录银联通控台下载申购对账报表。导入机构直销系统对账,http://console./newgms/2、T+1日9:00前,基金公司向监督银行发送T日认申购明细文件。3、监督银行核对基金公司和CP的交易明细信息(以CP扣款信息为准核对),并核对CP入账资金。核对有误需重新提交认、申购明细文件。基金公司必须按照给银联通上送的“基金公司交易日期”(即FUNDDATE)字段给交行送申购文件,基金公司交易文件中,“交易卡号”字段不得超过19位。4、当日无交易的,向监督行发送申购空文件。申购文件核对文件名及文件格式,文件内容要求:严格按照接口文档要求处理申购文件核对文件比对规则:(1)交易明细核对关键项:基金公司商户号、基金交易日期、基金公司流水号、交易类型、交易金额、卡号、证件类型、证件号。(2)若某基金公司和“银联通”申购监督文件核对有误,监督银行将核对有误交易明细以邮件方式通知“银联通”,“银联通”和基金公司重新提交申购监督文件,供监督银行重新核对,直至核对通过。(3)若某基金公司和“银联通”申购监督文件核对无误,不允许“银联通”和基金公司提交申购监督文件。以下情况监督银行视为核对无误:(a)基金公司和“银联通”申购监督文件交易明细核对一致。(b)“银联通”申购监督文件交易明细多于基金公司申购监督文件,监督银行将“银联通”申购监督文件多出交易明细以邮件方式通知“银联通”,由“银联通”通知基金公司予以确认投资人基金份额或者执行退款。申购文件核对申购资金划拨监管模式赎回处理流程