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保理业务培训-保理池贸易金融部保理部2010年10月嚏沁凸赎庇副云墅旺名虽饲涛醚芳入褪宽踞桔妊鸦憾盎颧谨违晓舶蘸伟如保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)(保理池)保理业务培训资料(保理池)保理池定义01镑宏奔条窄赊楷驻含都夯非话立诬苔阻娱嚼晴亡痊耶鸦翔均孩瑰婉敏裔悼保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)什么是保理池保理?“保理池保理”,是指企业承诺将其对特定买方或所有买方赊销形成的应收账款持续全部转让给我行,满足我行相关授信条件后,我行给予企业核定保理池融资额度。在保理池融资额度内,根据企业应收账款池余额和现金池余额的情况,企业可申办理授信业务,融资期限不要求与应收账款的账款期限匹配。保理池的定义磷首勾锁徘琶失女蒋埂鸿悬漂参砚应霞思酶敝踩鲤卖厕剂柒颅编厢报洞筹保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)国际以及国内保理均可适用。不局限于单一买方。不接受间接回款。特定应收账款持续全部转让给我行。融资期限不要求与应收账款的账款期限匹配。融资期限最长不超过一年。保理池—特点南悄扛施催振晋倪称缎荡容埂碾耕礼街近监骇颂顷凡筋仿卒必私御的婉爷保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)案例02憨拈纫救旦嗅身娄酸锐宗戌樱趁鹏筋侨弄收皋滓生巍栓莽苔耿囤婚迂痢臃保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)项目背景A公司是我分部自营存量续授信客户,成立于92年,注册资本800万美元,由台湾A公司通过香港A公司投资成立。02年至08年我行给予授信额度分别为400万美元、580万美元、600万美元、400万美元和500万美元等;09年给予其授信额度400万美元,10年给予其授信额度1200万美元。公司自02年与我行合作以来,结算和还款记录良好,无不良信用记录,综合收益较高。锡炒宦楷名胰榜煮舰油泛亲滚絮授庚似冯酝犀俗腔佃热稀股辞蚕垦帜畔埋保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)项目背景A公司主要经营模式为委托加工,目前委托生产的收入占其总收入的95%以上,是公司收入和利润的主要来源。主要买方品牌包括SPERRY、DANSKO、ROCKPORT、CLARKS、ADIDAS、、MICHAELKORS和SUDINI等,并签订了长期合作协议,合作年限基本在15年以上。截止目前公司已获得订单7143万美元,较去年增长约30%。同时为保证欧美市场圣诞节及元旦期间销售高峰期的市场供应,每年的8-10月份是企业备货及生产的高峰时期,公司在此期间资金需求量大。昔挖瞬最歌馅私料计侈娟液结颗湃浅村鸥褒挖蹦该仁歇程箔快命碧湖县巾保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)项目重点客户需求:需要一笔稳定的短期资金来购料生产,以因应第四季度的订单需求。由于对各买方的应收帐款帐期不一,如采传统国际双保理将使得客户陷入不断的还款借款的操作中,并无法满足客户有一段时间的稳定资金需求。经办单位在考量客户需求及本行利益下,决定以保理池操作。并选定下述五家买方入池。敦名伪驴饰叁窍术壹户咎芯拐拐嚏咽逼袱竹荐租脉废坑心迪缓骡****痰主洒保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)项目重点预计入池的五家买方情况如下:(进口保理商均为BB&T):USD1,000,000进口保理商核准额度:USD1,000,000采无追索权国际双保理操作Dansko,:USD4,000,000进口保理商核准额度:USD0采有追索权国际双保理操作时植悔闸峙弛尊垫夺屠瓤惰招弘但支嫡骸糯撼莲孽佛腆秉补逗豢俺龟警域保理业务培训资料(保理池)保理业务培训资料(保理池)