银行经营情况分析报告.docx

银行经营情况分析报告银行经营情况分析报告这是资料站为您提供的银行经营情况分析报告,针对银行收支情况做出分析对比,利润的统计与分析,从而找出应对的措施,使得银行经营情况往好的方向发展,这篇对银行经营情况的分析报告希望对你有所帮助! 一、全市经营基本情况(一)全市收入完成情况 2月份当月全市实现业务总收入916万元,同比增长327万元,增幅%。其中实现个人业务收入376万元、公司业务收入104万元、资产业务收入424万元、其他收入12万元。当月完成省行预算的%,欠产%、109万元,较上月减少131万元。当月实现业务收入规模排名全省第7,较上月下降一位,较孝感少177万元,较恩施少1万元。 2月份当月收入下降的主要原因有:一是个人业务收入下降较多,2月份由于列支了1月份的在途资金成本(今后每月在途资金成本在次月列支),导致储蓄利差收入较上月减少21万元;春节长假因素导致汇兑收入及交易手续费收入较上月减半,减少约15万元;代理保险业务发展势头放缓,收入较上月减少60万元;2月份无小额账户管理费收入,较上月减少28万元,以上合计减少124万元。二是公司业务收入有所下降。2月份由于公司业务平均余额没有增长,加上列支了1月份的公司业务在途资金成本,导致公司业务利差收入减少46万元。两者相加一共影响总收入减少170万元。虽然资产业务收入有一定增量(较上月增长34万元),但仍未能弥补总收入缺口。 1-2月份全市累计实现业务总收入1963万元,收入规模排名全省第6。较前一位孝感低310万元;比后一位恩施高32万元。累计收入同比增加773万元,增幅%,同比收入增幅排名全省第6,较上月进1位,超全省平均增幅%,较孝感低%,较恩施低%。完成省行预算%,完成预算进度排名全省第10,较上月降3位,被鄂州(%)、仙桃(%)、天门(%)超过;超全省平均进度%,较孝感低%、较恩施低%。完成我行自定收入预算的%,欠产%,欠产绝对值170万元。累计实现个人金融业务收入879万元,收入规模排名全省第7,较上月降一位,被恩施超过。较前一位恩施低16万元,较后一位十堰高76万元。个人业务收入占总收入的%,同比增加312万元,增幅%,排名全省第3。完成省行预算%,完成预算进度排名全省第4,超序时进度%,超全省平均进度%,但2月较1月收入增幅排名全省第17位。其中累计实现储蓄利差收入563万元,代理保险收入220万元,小额账户管理费收入28万元,交易业务手续费收入41万元,汇兑收入17万元,储蓄其他收入10万元。累计实现资产业务收入814万元,收入规模排名全省第5,较前一位孝感低137万元,较后一位恩施高75万元。资产业务收入占总收入的%,同比增加300万元,增幅%,排名全省第11。完成省行预算%,完成预算进度排名全省第12,欠序时进度%,较全省平均进度低%,2月较1月收入增幅排名全省第4位。累计实现公司业务收入254万元,收入规模排名全省第8,较上月降一位,被恩施超过。较前一位恩施低19万元,较后一位咸宁高10万元。公司业务收入占总收入的%,同比增加151万元,增幅%,排名全省第4。完成省行预算%,完成预算进度排名全省第14,欠序时进度%,较全省平均进度低%,2月较1月收入增幅排名全省第18位。累计实现其他收入(代扣邮政税金及短信收入)16万元。(二)县市行收入完成情况完成预算情况:全市1-2月份累计完成自定预算的%。县市支行中,第1名秭归%,第2名宜都%,第3名远安%,第4名兴山%,第5名枝江%,第6名当阳%,第7名现业%,第8名五峰%,第9名夷陵区%,第10名长阳%。全市10个单位中,仅秭归、宜都达到2月份序时进度;枝江、当阳、现业、五峰未达到全市平均进度,夷陵区、长阳未达到14%。收入增长情况:全市1-2月份累计收入同比增幅%。县市支行中,第1名秭归%,第2名宜都%,第3名枝江%,第4名远安%,第5名现业%,第6名兴山%,第7名长阳%,第8名五峰%,第9名当阳%,第10名夷陵区%。全市10个单位中,兴山、五峰、当阳、夷陵区未达到全市平均增幅,其中夷陵区未达到40%。收入规模排名情况:与上月全省收入规模排名比较,当阳上升2位,夷陵区上升1位,秭归、宜都、远安、五峰和兴山持平,长阳下降1位,枝江下降2位。(三)全市利润完成情况 1-2月全市累计实现账面利润733万元,完成省行预算的%,欠产%、67万元。其中,消化了上年成本挂账332万元;因客观原因,未及时列支12月份部分营销费用及1月份营销费用(合计约317万元)。剔除以上因素1-2月实际实现利润为748万元。二、全市业务发展情况及存在问题(一)个人金融业务截止2月底,全市自营点储蓄余额亿元,本月净增3394万元;其中活期余额亿元,本月下降4159万元;活期余额占比%,本月下降个百分点。完成“争先夺魁”储蓄竞赛计划的28