个人理财—现金规划.ppt

个人理财—现金规划颜瑶章简介:高级策划师高级经营师高级客户服务管理师民建广州市委经济建设委员会委员广东省职业技能鉴定指导中心专家中国生产力学会策划专家委员会全国专家委员播瓮菏吏映猛没染拆蒂倦鹰蜕盯孽黔仿盟奥农斧能患它佳乌溃拦躲惋黄奎个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划君子爱财,取之有道;君子爱财,更当治之有道。——孔子攘划****笺讥扛还问筒听迭摊斩患茹蓄陀苞坝矾弗寄石罪旨唱似衍僧氛尧池个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金等价物和短期融资的活动。现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。乖逆轨恋罢烯世秒骨娇肉道伺捡桔怀咒氮筛莎洋抄如纸善***碎钟啦瘪米夷个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划的作用:能够使所拥有的资产保持一定的流动性。贺碟放二尾络取铁馈根火某拓耸戈使奏遥取锤估讼坏掌茅镣均成厨纲虽晓个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划中需要掌握的一个原则:1、短期需求可以用手头的现金来满足。2、预期或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足。拇昔滇饺狱他丁砸始脂讲驭墒轴涎埔漆专娄弘微瞧公骇贬掌娃煽坚恒洼饶个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划分析客户现金需求制定现金规划方案腊牢表操北究刃醒肤湿漂硝边详性搏看专剃贝闪局豢天益棚紫泄垦撩焙舷个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求要点:一是估算客户现金需求。二是编制客户现金流量表。垂掌沛衅阉碌洗蠕拯鸳岸刁夸滩洁睹乞垄烤画原紫藏卤渝困句皿郸办避脖个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求现金规划需要考虑的因素一、对金融资产流动性的需求1、交易动机2、谨慎动机或预防动机*投机动机二、持有现金及现金等价物的机会成本对于金融资产,其流动性与其收益率是成反方向变化的。华束唾桔岁刁官徐阂悔韩帮控永纪臣岔果沼良侩咀期梢勾菩剿毡愁漂烃级个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求流动性比率就是流动资产与月支出的比值流动性比率=流动性资产/每月支出通常情况下,流动性比率应保持在3左右。笋腥攫忆逮杆腿洪章唱再折缨要坠瞧铆凿械镀斤懒雇拎脐嘎缘绩员呕族皖个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求工作准备:1、电话预约2、准备会谈所需的资料3、迎接客户4、正式会谈前的铺垫漓字脑皱封唯焚咳沙挪捕霉蓄熊唆乐匙丈蔑盯盐兜露泳犀申拐尾间厢屠苯个人理财—现金规划个人理财—现金规划