管理创新验收-规范使用银行账户-完善资金调度体系.doc

:..管理创新验收-规范使用银行账户-完善资金调度体系科技创新成果奖励申报书(属重大攻关项目)成果名称:规范使用银行账户完善资金调度体系完成单位:财务部协作单位:申报日期:2013年04月成果名称规范使用银行账户完善资金调度体系完成时间2013年4月成果的主要内容:一、为加强银行账户管理,减少银行开户,防范账户风险,按照集团公司工作要求,对外部银行账户进行一次集中登记、清理。其主要实施内容:1、税储户经税务机关同意可利用现有账户扣税的;2、贷款户已到期还清贷款的;3、同一银行重复开设的贷款户、个人按揭保证金户等;4、长期不发生业务的专用账户;5、保留的专用账户以外的辅助户、一般户等,结算少可利用其他现有账户结算的;6、其他还需清理的外部银行账户等。二、完善资金结算中心系统,集团公司将使用集团有限公司资金管理系统,集团资金管理系统成员单位银行子账户需要集中授权,建立集团与成员单位的母子账户管理体系。三、采用银企直联方式,这是通过互联网或专线连接的方式,使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接,企业无需专门登录网上银行,就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能,并在财务系统中自动登记账务信息,免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程,提高了工作效率,确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性。经济效益(详细计算):受益单位意见专业意见(盖章)年月日年月日主要参加人员登记表序号姓名性别年龄工作单位职务职称对本单位做出的重要贡献填表说明:1、应用效果应把经济效益和社会效益填写清楚。2、主要参加人员按照贡献大小顺序排列。规范使用银行账户完善资金调度体系近年来随着金融风险的不断增加,规范使用银行账户,完善资金调度体系的要求不断强烈,因此做到几点要求。一、