风险控制部内部管理办法.doc

风险控制部内部管理办法
河南东门子信息技术有限公司
风险控制部内部管理办法
概述--公司发展方向
1、确定、评估及控制公司组织内因业务活动而须承受的所有风险,让公司能够利用最直接而有效的途径,以实现公司的目标和使命。
2、通过衡量与控制、降低公司因承成本风险和投资风险带来的损失,帮助公司带来盈利,从而实现公司最终目标----提高公司业绩。
3、结合公司组织架构、发展目标,与公司各部门配合分析业务进度中存在的利与弊,实施有效措施,使工作流中各环节风险降到最低。
二、公司风险控制部性质的设立
公司内部风险控制综合社会发展动态,分为以下几大类:
实质性资产风险----针对于公司无形资产与有形资产的评估与分析
财务性资产风险----针对于公司财务性资产(融资)存在的风险进行的评估与分析
投资性资产风险---针对于公司业务投资性风险进行的评估与分析
责任性次产风险---针对于公司业务后期维护产生的法律纠纷进行的评估与分析
公司外部风险控制综合社会发展动态,分为以下几大类:
行业性风险---针对于公司所处行业状态,对相关业务的依赖程度造成的经营影响以及行业竞争带来的风险控制与评估。
政策性风险—针对于相关政策的规定和调整对公司业务造成的限制与影响。
组织架构—针对于组织架构进行分析说明
1、2014年依据公司发展现状、组织架构图,针对于本部门在公司内部的作用(资产分析与控制),制定出与公司发展相结合的风险控制组织架构及岗位职责。
2、前期本部门人员组成为3-5人,主要工作目标为控制公司业务风险,配合各部门做好业务分析与评估,以财务性资产风险评估与分析控制为导向开展日常工作。
组织架构流程如图所示:
风险管理流程如图所示:
开始
预期用途/目的判定特性
风
险
判断每项业务的风险
分
风险是否需要降低
析
否
风
评估风险控制措施
记录风险控制要求
险
评
价
风险是否需要降低
否否
是
记录与实施风险措施
风
受益是否
超过风险
剩余风险可否接受
否
险
是是
是否存在其他风险
是

控
否
是否考虑已分析
评估的所有风险
否
否
制
是
全部剩余风险
是否可接受
否
是
不可接受
剩
完成风险管理控制报告
余
风
综合风险信息评估
险
评
风险是否需要重新评估
价是否
四、岗位设置及职能职责--针对于本部门各岗位的设立分析说明
部门主要职能:
,并对相关的制度提出改进意见,在总经理领导下,对风险控制部工作负全面的管理责任。
、修改、审核公司在开展融资担保业务过程中及对外经济活动中的合同、协议等有关法律文书。
,履行风险控制职能、进行风险调查与评估。
,结合设置的反担保措施,综合评估项目风险,提出书面意见。
,对有问题的项目提出意见和补救措施。
,依法维护公司债权。
、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理及反馈流程,并协