XX银行与XX基金管理有限公司互联网金融合作协议.doc

XX银行与XX基金管理有限公司互联网金融合作协议.doc:..XX银行股份有限公司与XX基金管理有限公司互联网金融合作协议甲方:XX银行股份有限公司地址:邮政编码:联系电话:乙方:XX基金管理有限公司地址:邮政编码:联系电话:甲乙双方本着“合作、开放、共赢”的理念,共同挖掘、培育互联网金融市场、加快金融产品创新,力求为客户提供多样、增值的金融产品、便捷、优质的金融服务,从而实现双方在产品、渠道等方面实现资源共享、效益提升的共赢目标,经过友好协商,双方就乙方利用甲方XX银行直销银行进行业务合作事宜,达成以下框架协议:第一条合作宗旨、目标和原则甲乙双方本着向客户提供优质、创新、便捷服务的宗旨,以实现优势互补、互利共赢为目标,按照诚实守信的原则,在平等、友好、互利的基础上,开展长期、全面、深入的合作。甲乙双方承诺并保证各自拥有并将持续拥有签署和履行本协议的资质和条件,并在发生任何可能影响该等资质和条件的情形时及时通知对方。第二条合作内容XX现金宝货币市场基金(基金代码:XXXXXX)为甲乙双方首批合作销售的货币基金产品,甲方通过其直销银行旗下椰宝宝产品对接乙方直销渠道,对该货币基金产品的销售、客户服务、结算、垫资等安排进行协助。如未来新增合作基金产品,双方另行签署补充协议。除双方另有约定外,新增合作基金产品仍适用本协议及相关补充协议的约定。甲乙双方应相互配合,在业务规划许可的前提下,为此次合作投入相关资源,以保证双方业务更好的发展。甲乙双方的合作内容包括但不限于:(一) 联合营销及品牌推广甲乙双方将在品牌推广、产品营销等领域展开更深入的合作,积极开展线上、线下活动,联合营销,共同提升双方客户的活跃度。双方秉承开放的心态,遵照互利共赢的原则,积极探讨各类创新业务合作。但甲乙双方的营销与推广活动均不能违反监管机构的相关规定。(二) 支付与资金结算甲方将旗下椰宝宝产品协助乙方的基金直销业务,为乙方货币基金的交易提供方便、快捷、安全的支付方式,使客户通过甲方椰宝宝产品对接乙方直销渠道实现高效快捷的基金申购、赎回等功能。同时,甲方负责协助乙方完成日常资金结算。(三) 垫资支持甲方为此次合作提供流动性支持,通过甲方垫资满足乙方货币基金客户T+0实时赎回的需要,相应垫资成本及收益由甲方自行承担。(四) 技术系统支持本项目整体系统模块包括:乙方的订单系统、TA系统,甲方的接入系统;双方各自负责己方的系统建设;数据交互采用目前基金业较为常用的类余额宝系统接口,包括但不限于开户接口、申购接口、赎回接口等。在对项目所涉系统升级、调整等情况发生时,双方应相互配合。货币份额、收益分配等的计算由乙方的TA系统最终确认,甲乙双方系统每日需进行数据同步,甲方系统需提供客户开户信息、划款信息等。由于系统建设期较短,双方应尽快展开系统建设,需第三方系统供应商提供支持的,甲乙双方应尽力协调支持。根据新的业务需求,双方协商一致后,可对用于办理本协议项下业务的技术设滋进行定期或不定期测试并提交测试报告,并进行技术设滋的升级、改进。双方应保持各自系统参数设置的一致性,任何一方对系统参数进行修改,均应提前通知对方并取得对方同意。(五) 差错处理甲乙双方应采取各种措施,切实防范各业务环节差错的发生,特别对重点环节加强内部控制和监察。双方应相互配合执行差错处理。双方可就上述各项协助、支持,另行签订专门的协议约定业务流程等。双方本着客户收益不受影响的原则,可对实际业务流程做调整。第三条资金交收乙方自行办理或委托注册登记机构进行本协议项下基金业务清算工作。甲乙双方严格按照双方协议中相关规定办理相应常规基金业务的资金交收。、T+1日、T-1日均指工作日。工作日均为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。(1)投资者发起申购交易申请,甲方将投资者在其处开立的银行账户扣款信息于支付交易申请款项时即时提供给乙方,甲方对扣款信息的真实性、有效性和准确性负责。(2)甲方于每个T日的下午16:30前将T-1015:00至T日15:00的申购申请文件发至乙方进行确认。乙方在收到该申请文件后,将确认结果于T日18:30前返回甲方。(3)甲方于每个T日的下午16:30前将T-lS15:00至T日15:00的全部基金申购申请对应的结算文件(下简称“资金结算文件”,该结算文件的汇总金额为需要清算给乙方的金额)发至乙方。乙方在约定的截止时间点之前接收的同名资金结算文件以甲方最后发送的为准。如甲方过错造成重复上传或错传文件给乙方造成重复处理或错误处理的损失由甲方承担,乙方应配合甲方进行错误和损失的处理。如甲方过错造成重复上传或错传文件,应及时告知乙方。甲方告知后乙方仍重复处理或错误处理的,甲方不承担责任。乙方在核对过程中如发现甲方提交的资