农村信用社客户经理制管理办法.doc

***区农村信用合作联社客户经理制管理暂行办法第一章总则第一条为加强***区农村信用合作联社(以下简称本社)资金组织工作,巩固存款市场份额,建立一支高素质的客户经理队伍,规范客户经理的行为,结合本社实际,特制订本办法。第二条本办法所指的客户经理制是以“市场为导向,客户为中心、效益为目的”的经营理念,规范客户经理行为,从而建立起面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制。第三条本办法所指的客户经理是以黄金客户和优质客户为主要服务对象,面向市场、组织客户资金,推销金融产品,收集和反馈市场信息,发-1-展、维护和管理客户的市场营销人员。第二章客户经理的岗位设置与任职条件第四条岗位设置:各支行(含总行营业部,下同)根据存款规模和地区划分,合理配备客户经理,隶属信贷业务部。原则上每个支行配备专职客户经理占全体职工人数的3%以上,兼职客户经理配备占全体职工人数的15%以上。第五条客户经理必须具备以下条件:(一)具有较好的政治思想素质,高度的责任感和良好的职业道德,爱岗敬业、遵纪守法、廉洁自律、勇于创新,自觉维护本单位的整体利益和良好的社会形象;(二)具有较高的业务素质和政策水平,掌握-2-金融业务知识,熟悉各项规章制度和业务流程;(三)具有较强的公关能力和组织协调能力,善于沟通和合作,具有良好的客户背景和客户关系;(四)达到规定的业绩标准。第三章客户经理的岗位职责第六条客户经理的职责:(一)认真执行金融法律法规和行业管理各项规章制度,依法合规开展业务。(二)积极宣传农村合作银行的经营宗旨、各项政策,努力营销本社的金融产品。(三)加强客户管理。客户经理有权根据自身客户资源优势和本社实际,选择目标客户。1、市场调研。主要了解客户经营发展情况、-3-信用状况等基本信息,并将有效信息及时反馈领导;2、开发客户。根据市场调研情况,对拟开发客户确定拓展的目标、策略、措施以及所需的资源支持等;3、客户服务。以稳定客户资源、增加存款总量为目标,建立定期走访和感情联络制度,为客户提供优质金融服务;4、客户分析。定期分析客户接受本社金融服务的满意度,善于发现并改进服务中存在的不足与问题,必要时提交管理部门加以协调落实;5、客户档案管理。全面掌握客户的基本情况,建立、管理客户档案,保证客户资料的真实性、实用性、及时性。(四)加强金融产品营销。积极向客户推荐金-4-融产品和金融服务,提供完善的咨询服务和理财服务,利用现有的金融产品,为客户设计最适合的金融产品组合和最佳的资金结算方式。根据市场变化和客户需求,积极向管理部门提出产品优化的建议。(五)完成支行下达的资金组织工作目标任务。(六)执行报告制度。1、日志填报制度。客户经理根据工作情况每日填写工作日志;2、访客报告制度。经常性走访客户,将走访情况记录报告表;客户发生重要情况要及时向管理部门报告。3、客户经理应定期向分管领导汇报工作,一般每周一次。(七)自觉履行客户信息保密制度。-5-(八)做好领导安排的其他相关工作。第四章客户经理的管理第七条客户经理应按照“公开、公平、公正”的原则,实行竞聘上岗,由所在支行进行任职资格审查和竞聘上岗的组织管理,竞聘办法需经总行人事监察部门审定。第八条客户经理的聘用。符合任职条件的本单位员工均可报名竞聘客户经理,对报名参加客户经理竞聘的员工,由支行根据竞聘办法进行聘用,并上报总行备案。客户经理的聘用期一般