活动方案之家庭理财方案毕业设计.docx

家庭理财方案毕业设计【篇一:毕业设计—家庭理财规划】理财,会使您的家庭更美好姓名:商航系别:财经系班级:投资与理财0902学号:指导教师:崔嵩完成日期:2011年12月18日目录第一部分案例摘要.................................................-2-第二部分基本分析.................................................-2-第三部分家庭财务报表.............................................-3-第四部分家庭财务分析.............................................-5-一、财务比率分析...............................................-5-二、家庭资产结构分析...........................................-6-三、家庭收支情况分析...........................................-6-四、其他财务分析...............................................-6-第五部分综合理财需求分析.........................................-7-一、家庭理财目标...............................................-7-二、崔先生的风险评估...........................................-7-第六部分几点基本假设.............................................-8-第七部分家庭理财目标资金供需分析.................................-8-第八部分理财规划建议.............................................-9-一、现金规划...................................................-9-二、宅基地规划和购房规划.......................................-9-三、教育规划..................................................-11-四、赡养老人规划..............................................-11-五、保险规划..................................................-12-六、投资规划..................................................-12-七、退休养老规划..............................................-12-八、遗产规划..................................................-13-第九部分敏感性分析..............................................-13-第十部分风险揭示................................................-13-第十一部分理财规划方案实施及修正................................-14-第一部分案例摘要崔先生今年39岁,是一家企业的业务员,月收入2万元,每年销售提成是20万元。他爱人就职于国有改制企业,年工资税后5万多,;孩子今年10岁,是一名私立小学学生。崔先生父母无收入,爱人父母有退休费,合计每月6000元,并且都有医疗报销和医疗保险。崔先生家现有住房110平米,无贷款,有定期存款23万元、活期存款20万元、股票型基金10万元,一处宅基地市值175万元,另有一部帕萨特经济型车。随着孩子年龄的增长,崔先生希望孩子将来能够去英国读完高中和大学。在朋友亲戚圈子内,崔先生感觉自己经济还有待提到,他希望在45岁时能够拥有500万的财富,能住上价值200万的山村别墅,同时希望他们夫妻两个在年老时可以享受生活,能够到非洲、南美洲、南极洲进行休闲旅游。第二部分基本分析从崔先生家庭的情况来看,崔先生是一家企业的业务员,收入属于中等偏上的水平,相对来说,在东莞这样一个城市,他的收入虽然不是太高,但是他正处于事业蓬勃发展的阶段,收入还有可能进一步的提高。他的妻子就职于国有企业,收入属于中等水平,工资比