客户风险承受能力分类管理办法.docx

中国银河证券股份有限公司客户风险承受能力分类管理办法一一一 总则一一一 根据《证券公司监督管理条例》、《上海证券交易所会员管理规则》、《上海证券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券异常交易实时监控指引》、《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》、《深圳证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所限制交易实施细则》等法律法规、交易规则和公司有关制度的相关规定(以下简称“相关规定”),为了提高客户服务质量,确保证券营业部(包括证券营业部和证券服务部,下同)营销人员根据适用性原则对客户进行服务,特制定本办法。一一一 本办法所指的客户分类是指根据客户风险承受能力大小划分客户的类别。一一一 客户风险承受能力分类管理办法遵循科学性、适时性和适用性原则:一一一 科学性原则。通过问卷调查客户的风险承受能力时,需要了解客户身份、财产与收入状况、资信状况、证券投资经验等客观情况以及客户的风险偏好,问卷设计要做到科学、合理、客观。一一一 适时性原则。客户的风险承受能力随着年龄、财产和收入状况、资信状况等变化而发生变化,通过与客户的沟通适时更新客户的风险承受能力级别。一一一 适用性原则。向客户提供的产品或服务,应当与客户的产1/6品认知能力、风险承受能力相适应。一一一 本办法所指的客户是指在中国银河证券股份有限公司(以下简称“公司”)证券营业部开户的投资者。一一一 本办法适用于客户风险承受能力分类管理工作相关的公司部门和所有证券营业部。一一一 部门职责一一一 零售客户部负责制定客户风险承受能力分类管理办法,对证券营业部客户风险承受能力分类管理工作进行指导。一一一 研究所负责对投资产品的风险度进行评级,标明相匹配的客户类型。一一一 法律合规部对客户风险承受能力分类工作提供法律合规意见和定期组织检查。一一一 信息技术部负责根据业务部门的需求开发、维护客户风险承受能力分类管理系统,并完善系统对客户风险承受能力分类的标识和历史数据保存功能。一一一 证券营业部负责客户风险承受能力分类管理的落实工作,各证券营业部负责人是本单位客户风险承受能力分类管理工作的第一责任人,证券营业部营销人员负责客户风险承受能力分类的具体实施工作。一一一 客户风险承受能力分类评价一一一一 证券营业部应当了解客户的资信状况、交易****惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况,对参与权证交易、2/6融资融券等高风险业务的客户风险承受能力进行评估,根据客户风险承受能力对客户进行分类管理。一一一一 客户的风险承受能力分为以下三类:一一一 保守型:希望本金绝对安全,只能接受较小的市场波动。一一一 稳健型:倾向于平衡的方式,偏好投资于兼具成长性及收益性的产品,能接受一定的负面波动。一一一 进取型:希望投资增长并尽可能地获得最高回报,可以接受短期负面波动,愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险。一一一 工作流程一一一一 对新增客户,证券营业部营销人员应当在客户开立账户一周内或首次购买证券市场的高风险产品前进行调查和评价,客户的风险承受能力类型通过问卷测验的方式评估(见附件《投资者风险承受能力评估调查问卷》)。一一一一 对已经购买高风险证券产品的客户,证券营业部营销人员应当有计划有步骤地追溯调查、收集投资者的相应信息,按照《投资者风险承受能力评估调查问卷》评估其风险承受能力。一一一一 对客户风险承受能力评估结果存档