刑法诉讼湖南省信用信息管理办法.docx

萨发生反对萨芬撒反对萨芬萨范德萨范德萨反对萨芬撒旦飞萨芬撒旦撒大幅度萨芬撒湖南省信用信息管理办法第一章总则第一条为了规范征集、披露、使用企业或个人信用信息的行为,形成有效的守信激励与失信惩戒机制,根据有关法律、法规,制定本办法。第二条凡在本省行政区域内征集、披露、使用企业或个人信用信息及开展相关活动,适用本办法。第三条本办法所称信用信息是指用于识别企业、个人身份,反映企业、个人经济状况、履约能力、商业信誉等信用状况的数据和资料。本办法所称征信机构包括公共征信机构和商业征信机构。公共征信机构是指依法设立的负责建设信用信息数据库并提供信用信息查询的事业单位。商业征信机构是指依法设立的从事征集、披露、使用信用信息和从事资信调查、信用评估、信用担保、信用保险、信用咨询、保理等业务活动的企业法人。第四条征集、披露、使用信用信息及开展相关服务活动,应当以信贷、纳税、合同履约、产品质量的信用记录为重点,遵循独立、客观、公平、公正、审慎的原则,保证信用信息真实、完整;尊重个人隐私,保守商业秘密,保护国家安全和企业、个人的合法权益。第五条省、设区的市、自治州人民政府确定的信用信息监督管理部门,负责对征信机构及其信用信息服务活动实施监督管理,对征信行业协会进行指导。第二章信用信息的征集第六条征信机构征集的企业信用信息由基础信息、良好信用信息、提示信用信息和警示信用信息构成。第七条企业基础信息包括: (一)注册登记的基本情况; (二)组织机构代码; (三)在金融机构开立基本账户的情况; (四)基本的财务指标; (五)取得的行政许可; (六)资质情况; (七)行政机关依法进行专项或者周期性检验的结果; (八)行政机关依法登记的其他有关企业身份的情况。第八条企业良好信用信息包括: (一)被设区的市级以上行政机关、行业组织评定的守信企业的记录; (二)商标被认定为“中国驰名商标”或省级著名商标; (三)通过国际质量标准认证或国家、省级行政机关、行业组织质量标准认证,或获得国家、省质量管理奖; (四)产品被列入国家免检范围、被评为“中国名牌产品”或省级名牌产品; (五)获得税务部门纳税信用等级 B 级以上的记录; (六)按期偿还债务、履行合同的情况; (七)法定代表人或主要负责人受到县级以上行政机关、设区的市级以上行业组织表彰的记录; (八)法律、法规、规章规定可以记入的其他良好信用信息。第九条企业提示信用信息包括: (一)受到较大数额罚款、没收违法所得、没收非法财物或责令停产停业等行政处罚的记录; (二)拖欠债务、税款的记录; (三)拖欠工资、社会保险费的记录; (四)法律、法规、规章规定可以记入的其他提示信用信息。第十条企业警示信用信息包括: (一)未通过行政机关依法进行的专项或者定期检验的记录; (二)因违法行为被行政机关撤销或者吊销许可证、营业执照的记录; (三)因违反财经法律、法规、规章受到财政、审计机关处理并列入财政、审计公告的记录; (四)3 年内因同一类违法行为受到 2 次以上较大数额罚款、没收违法所得、没收非法财物或责令停产停业等行政处罚的记录; (五)因逃废债务被银行业协会联合制裁的记录,或依法被认定骗税或偷逃税费的情况; (六)被依法认定违法开展关联交易或者违规担保的记录; (七)拒不执行司法机关有关债务等生效判决、裁定或仲裁机构仲裁裁决的情况; (八)被追究刑事责任的记录; (九)法律、法规、规章规定可以记入的其他警示信用信息。第十一条企业法定代表人或主要负责人、董事、主要股东或者其他高级管理人员的下列信息,记入企业警示信用信息: (一)正在被执行刑罚的; (二)因犯罪被判处刑罚,执行期满未满 5 年的; (三)担任因经营不善破产清算的企业法定代表人或主要负责人,并对该企业破产负有个人责任,自该企业破产清算完结之日起未满 3 年的; (四)担任因违法被吊销营业执照的企业法定代表人或主要负责人,并负有个人责任,自该企业被吊销营业执照之日起未满 3 年的; (五)被处以行业禁入处罚,禁入期限届满后未满 3 年的; (六)法律、法规、规章规定的其他情形。第十二条征信机构征集的个人信用信息包括下列内容: (一)身份信息,包括姓名、公民身份号码、住址、就业状况、学历、职称、从业资格、婚姻状况等; (二)交易信息,包括个人与金融机构发生信贷关系形成的履约记录;个人与其他机构或个人发生借贷关系形成的履约记录;个人与商业机构、公用事业单位发生赊购关系形成的履约记录; (三)公共信息,包括各种受表彰的记录以及欠缴依法应交税费的记录; (四)特别信息,包括本办法第十一条所列信用信息以及其他有可能影响个人信用状况的刑事处罚、行政处罚、行政处分或民事赔偿的记录; (五)法律、法规、规章规定可以记入的其他个人信用信息。第十三条下列个人信用信息不得征集(依法已