农商银行人民币冠字号码记录管理制度.docx

*农商银行人民币冠字号码记录管理规定第一章 总 则第一条 为有效维护金融消费者权益和人民币信誉,建立健全*农商银行(以下简称“本行”)人民币涉假纠纷举证机制,落实中国人民银行关于人民币冠字号码管理的相关要求,特制定本规定。第二条 本规定所称冠字号码是指人民币各币种用于记录发行序列的冠号和数字编号的组合。第三条 本规定适用本行各营业网点。第二章 部门职责第四条 总行电子银行部是本行人民币冠字号码记录、存储设备的管理部门,主要履行以下职责:(一)根据人民银行对人民币冠字号码管理要求,结合本行业务发展情况,制定人民币冠字号码记录、存储设备的采购和升级计划;(二)负责对营业网点使用相关设备进行人民币冠字号码记录、存储和查询工作的指导和监督;(三)做好各类冠字号码记录机具设备定期巡检和升级工作;(四)按照当地人民银行要求做好人民币冠字号码信息联网工作。第五条 总行运营管理部是本行人民币冠字号码信息记录的管理部门,主要履行以下职责:(一)负责制定本行人民币冠字号码信息记录业务管理制度及相关业务规程;(二)根据各网点记录的人民币冠字号码做好反***和反洗钱工作;(三)负责本行人民币冠字号码记录相关数据统计及文字资料报送工作。第六条 各营业网点是本行人民币冠字号码的记录、存储的执行机构,主要履行以下职责:(一 )做 好 清 分 机 、 A 类 点 钞 机 、 自 助 设 备 日 常 清 洁 及 维 护 工作;(二)按要求做好日常现金收付业务的人民币冠字号码信息记录、存储工作;(三)定期导出清分机、A 类点钞机、自助设备存储的人民币冠字号码数据信息,通过 U 盘和 PC 端备份存储;(四)根据总行要求做好人民币冠字号码相关数据统计及资料报送。第三章 冠字号码管理第七条 各营业网点对外营业窗口均应配备有记录冠字号码功能的 A 类点钞机,柜员办理现金收付业务须经 A 类点钞机清点记录冠字号码。第八条 自助取款机加钞,现金须经清分机或 A 类点钞机清点记录冠字号码,同时在《*农商银行自助设备加钞/轧账登记簿》上登记清分机或点钞机编号及记录时点。第九条 对未加装冠字号码记录模块的存取款一体机,不得开启循环功能,加钞参照自助取款机执行,对存款箱取出的现金应通过A 类点钞机或清分机记录冠字号码,并在相关登记簿登记清分机或点钞机编号及记录时点。第十条 分理处上缴支行、支行上缴现金管理中心、现金管理中心上缴市人行,对缴存现金纸币均须通过清分机或 A 类点钞机清点记录冠字号码;支行对网点、现金管理中心对支行缴存的现金,各网点从支行、支行从现金管理中心提取(包括现金管理中心从人民银行提取钱捆直接分发给网点)的现金,应通过 A 类点钞机记录冠字号码后,再分发给柜员对外办理支付,从现金管理中心领取的已经现金管理中心记录冠字号码的纸币钱捆,可不再重复记录。清点清分机或点钞机编号及时点等情况应在相关登记簿上登记。第十一条 各营业网点应对记录的冠字号码数据信息进行妥善保存,防止数据丢失。现金管理中心配备专用移动硬盘,由现金管理中心出纳柜负责人负责定期(最长不超过 10 天)将清分机和点钞机记录的冠字号码信息导出保存至移动硬盘及 PC 电脑;各营业网点由会计主管或网点负责人负责按月将 A 类点钞机记录的冠字号码数据信息保存至专用 U 盘(硬盘)及网点 PC 端或服务器上,对冠字号码数据信息实行双备份。