应对客户拖延付款借口的技巧.doc

拖延付款借口的技巧收账之前的首要工作是分析客户拖欠货欲的真正原因和某一具体债务的回收可能性及难点。,采取恰当的催收方法;分析了某一具体债务的回收可能性及难点,才能制定全面的收账策略,保证收账成功率,通免损失的进一步扩大。,,对预防客户拖欠和及时催收都是有利的。(1)突然或经常转换开户银行、账号。(2)付款日期常常变更。(3)付欲开始不及时。(4)推翻原来的付款承诺。(5)未经同意退回有关单据。(6)库存很大并一直没有消化的动静。(7)不经许可退货。(8)交易倾突然增大,超过客户的信用限倾。(9)提出延期付歌。(10)提出改变原有的付欲方式。(11)在同行业中听到对客户不利的消息。(12)在媒体或其他场合看到对客户不利的文宇。(13)在业务员中听到对客户不利的消息。(14)突然更换负责人。(15)付款由现金改为票据。(16)不按全额清款。(17)要求取消保证金。(18〕特别要求发货的速度。(19)原本向竞争对手采购的设备全部转移至本企业。(20)似乎已开出空头票据。(21)开始处理库存的商品。(22)毫无理由地突然增加订货额。(23)草率地、毫不计较地以高价进货。(24)进货时验收相当随便。(25)要求支票持票人宽延支票期限或拜托持票人不要兑票的事情。(26)提出了破产中请。,通常会提出种种理由或借口,如:(1)。(2)没有收到你的对殊单。(3)最近资金周转困难,很快就可以支付了。(4)我们的客户没有付教。(5)1个月后我们会有一大笔进账,到时就会付救。(6)你们公司货物质It有问题。(7)我们只能根据发票原件付欲,但你们一直没有给我们发票。(8)我们老板出差了,没有人签字,我也没办法。(9)你的付款申请我已经提交了,还没有审批下来。(10)没办法,我们都是货到90天后付款。(11)我们只在月初结账。(12)财务人员不在,出去办事了。(13)我们的支票已寄出去了,还没有收到吗?面对客户提出的各种理由和借口,业务员应立即做以下工作:(1)判断这个借口是否具有法律效力?文件有误吗?在采取催账行动前,客户曾发出这样的抱怨吗?这个借口可信吗?(2)判断这个借口是否充分到可以暂停付款。有时,不需用停止付款的方式即能解决问题。类似“我不付钱,因为你的员工对我很无礼,这种例子,并不能改变收到货品即要付钱的事实。(3)面对客户提出的各种理由和借口,业务人员应在较短时间内迅速查清客户不能及时付款的原因。调查拖欠的原因可采用如下几种方式:①直接以电话或信函方式向对方有关人员询问;②实地走访,面见对方业务或财务主管;③从侧面了解该客户的经曹和销售情况(如其他客户、该客户雇员、该客户上级主管部门等)。(4)思考如何解决这个问题。客户希望的解决方式是什么?你们双方能够想出妥协的方法吗?(5)尽快地解决问题。能解决的马上解决,不要让问题一再拖延。有时候,付出一些代价可以获得更大的价值。下面介绍一些解决客户拖延付欺借口的对策。(1)我们的客户还没有付款这是个可能使收软员受摘的最常见理由,因为收软员会对其产生同情。然而,赊销条件是双方早就协议好的,客户有责任按时找到资金,不能一味地让供货商等待。这件事也许有必要跟-个