四川民间理u族大学贷财案频发监管转风向.pptx

【财新网】(记者吴红毓然)今年以来,四川民间理财类公司跑路或资金链断裂案件频发。新近最受关注的一起案件,则是四川财富联盟理财中心(下称四川财富联盟)的倒闭,成立不足一年便直接宣布清算资产,涉及逾800名投资者,其中多数为60岁及以上的老人,。10月30日,据成都市公安局官方微博消息,今年7月以来,成都警方接到群众反映:汇通信用融资担保有限公司及其关联公司大量吸收群众投资资金,涉及金额巨大,公司主要负责人杨志刚、刘玉英失联。对此,成都警方立即成立专案组依法全面立案侦查,并通过国际刑警组织发布对杨、刘二人的红色通缉令,全球抓捕。10月24日,锦江区公安局表示:经侦大队已于10月8日以四川财富联盟集团公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查,目前已接受投资者报案数百人,涉案嫌疑人已被刑事拘留。 同日,针对7月四川汇通信用融资担保有限公司(下称汇通担保)高管集体失联、卷款跑路一案,成都市公安局发布通告,称将进一步查清全案,抓获在逃犯罪嫌疑人;并称,公司高管、股东、分公司负责人等,15日之内主动到案、说明情况、退出全部资金的,可不予追究相关责任。 成都市公安局表示,汇通担保公司及部分高层管理人员,涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪,“以合法掩护非法,打着融资理财的幌子,以高额回报为诱饵,大肆非法集资”。7月至今,上万投资者兑付无门,至今还在集体维权。汇通担保是四川省担保行业协会的副会长级单位,注册资金为9亿元。截至6月末,汇通担保业务涉资近50亿元,其中银行在保金额就有45亿元。 一位大行人士对财新记者介绍,汇通担保是民企,但信誉较高,政府曾经“鼓励多设立这类担保公司”。汇通担保利用多个投资理财公司相互腾挪资金,个别银行还代销过汇通担保的理财产品,现在全部变为飞单。(见财新《新世纪》周刊2014年第40期“贷款回报链”) 膨胀之路 值得注意的是,这些理财公司之所以能迅速做大,因多有带政府与官方色彩身份的人或机构为其“站台”。比如,汇通担保被认为是川内最大、历史最久的担保公司,更是自2008年以来几乎年年免征营业税和减征所得税的优惠政策扶持企业,2011年还获得国家级及省级中小企业发展专项资金支持其发展。 再如,6月底跑路的内江市融资担保公司,其实际控制人夏小龙为内江市政协委员、隆昌县政协常委、县工商联副主席。夏小龙通过四川省隆昌县鹏润融资担保有限公司及四川东大汇通投资理财咨询有限公司,在大肆进行民间借贷后失联,涉资也逾2亿,牵涉逾2000多户。一位投资人气愤地说:“夏小龙是隆昌县土生土长起来的人,怎么舍得骗邻里乡亲的血汗钱!” 中西部地区相对贷款资源紧缺,资金价格较高,同时中小企业的融资需求不减、成本较高,这给小贷公司、融资性担保公司等带来了机会。一般说来,当地民间理财公司的年利息不低于18%,再加上“障眼法”般的官方背景,吸引了一大批老百姓的资金。2013年8月,国务院办公厅下发文件,表示要加大对小微企业金融服务的政策支持力度。其中谈到,“建立健全主要为小微企业服务的融资担保体系,由地方人民政府参股和控股部分担保公司,以省(区、市)为单位建立政府主导的再担保公司,创设小微企业信贷风险补偿基金”。 这一政策放开,使以投(融)资理财信息咨询类公司为代表的民间理财类公司呈快速发展态势。但这类公司并未真正支持小微企业的发展,而多成为了涉嫌非法集资的融资平台。 四川银监局数据,截至2013年12月末,四川省投(融)资理财信息咨询类公司数量已上升至5000家,较同年