融资租赁业务项目调查报告.docx

广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编广东骏辉融资租赁有限公司融资租赁调查报告******项目承租人名称 :租赁方式 :租赁标的物 :租赁合同总金额 :租赁期限 :租赁利率 :广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编声明与保证本报告是根据客户提供和业务部门收集的资料,经审慎调查、核实和分析后完成的。报告反映了客户有关信息及我们的评价判断,我们对本报告的结论、观点及评价数据与客户有关报表的一致性负责。业务经办人:日期:业务部经理:日期:2序号项目内容1租赁项目名称2承租人 3供货商 4担保人 5租赁标的物包括租赁物的范围、设备型号、主要技术性能指标和制造商,以及附带的各项服务。(下文简称租赁物)6租赁资产原值融资租赁新购置租赁物设备和服务的初始静态总投资7租赁项目金额 8租赁方式 9租赁期限 10租赁利率 11租金支付方式 12租赁设备保险(若有)须注明投保保险公司、险种、保费支付方等13租赁资产评估机构须注明评估机构、评估费用支付方等14资金/租赁物用途 15租赁项目信用结构(1)抵押物(2)担保人(3)其它风险缓释措施如保证金16租赁交易参与方的内部审批和授权 17租赁业务涉及的外部行政审批 18手续费、顾问费等广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编一、 项目背景简要说明开展此项业务的背景。二、 租赁业务方案(一) 业务方案摘要表3序号项目内容1承租人名称2法定代表人3公司性质4成立时间5注册地点6注册资本7实收资本 8目前资产负债率 9贷款卡号 10经营范围和主营业务广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编(二)租赁项目交易结构图(三)租金、购置资产等的定价依据(四)租赁项目特殊说明事项说明交易中的重大条款及特殊要求、特殊条件。1. 出租人和承租人的主要权利和义务分别说明承租人和出租人主要的权利和义务。主要涉及租赁物的购置和交付责任、运营期的维护责任等等2. 重大的违约责任说明出现重大违约事件后的罚则。(五)租赁项目涉及的全部融资方案分别说明承租人预付款和实际融资额度,以及占租赁物总投资的比例。说明租赁物的合同价格、进口关税、增值税、印花税、相关贸易手续费。骏辉租赁从外部银行融资的额度和比例,外部资金安排及落实情况,外部融资的成本和期限等。应特别说明租期期满时,是否会有未偿还贷款,以及相应的安排。三、 承租人评审(一) 承租人基本信息4序号股东名称投资额股比出资方式已到帐金额1 2 3 4 5 序号高管职位姓名简历1法定代表人 2总经理 3财务总监 4监事会主席 11主要产品 12生产能力 13对外或有负债金额 14承租人经营年限是否能够覆盖租赁期广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编(二)承租人法人治理结构1. 承租人股东和股本构成2.  承租人股权关系图3. 承租人组织结构图4. 承租人制度建设与执行情况说明公司章程规定公司进行重大决策的程序和权限,制约和监督机制是否有效。判断公司重大事项决策和利润分配等是否能够保护小股东和债权人的利益。说明公司各项制度的建设与实际执行情况。5.  承租人管理层信息6. 承租人关联方交易说明承租人的主要关联方,内部关联交易和关联担保的情况。判断是否存在通过关联方交易转移利润或资产的情况。 ,特别是财务报告和重大事项的真实性、及时性。5序号项      目××年××年××年××年××月合    并母公司合    并母公司合    并母公司合    并母公司1资产总额 2负债总额 3所有者权益 4资产负债率5流动资产 6长期借款7营业收入8公允价值变动收益 9投资收益 10利润总额 11净利润 12经营活动净现金流 13投资活动净现金流 14筹资活动净现金流 15流动比率 16速动比率 17应收账款周转天数 18存货周转天数 19毛利率 20销售利润率广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编8. 承租人信用状况(1)报告承租人在我行和其它银行的信用评级情况,取得的授信、授信使用情况和贷款余额。(2)报告承租人在人民银行、银监会征信系统是否有不良记录。(3)承租人及其关联方在骏辉租赁已有业务的情况(4)媒体是否有过承租人的不良和负面信息披露。(三)历史及近期财务表现和评价1. 承租人财务会计信息承租人主要会计信息和财务指标 单位:万元621现金流量偏离标准比率 22现金利息保障倍数 23或有负债广东骏辉融资租赁有限公司 管理制度汇编其中:现金流偏离标准比率   =   经营活动产生的现金净流量/(净利润+折旧+摊销)(如有)进行分析说明:1. 对承租人的财务状况、盈利能力和现金流进行简要分析判断。2. 企业会计政策和会计估计的重要变化,以及重要财务指标和会计数据的异常变动情况。3. 会计师事务所审计报告是否有保留意见。(四)竞