银行反洗钱工作内部审计报告内部审计报告模版.doc

银行反洗钱工作内部审计报告内部审计报告模版.doc:..XX村镇银行2014年度反洗钱工作内部审计报告依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、等有关法律法规、规章制度,现对我行2014年度反洗钱工作内部审计报告如下:一、 机构反洗钱内控制度建设情况按照相关要求制定了《XX村镇银行反洗钱管理办法》、《XX村镇银行反洗钱业务操作规程》、(XX村镇银行大额交易和可疑交易报告管理办法》、《XX村镇银行反洗钱工作实施细则》等相关制度。在检查中发现营业部在日常工作中有按照制度要求开展工作,但尚未制定反洗钱工作考核、激励及约束机制、培训工作管理办法、客户风险等级划分标准及管理办法。二、 反洗钱岗位职责和工作流程的制定、执行与完成情况根据《XX村镇银行反洗钱工作实施细则》的要求,反洗钱工作的责任部门为营业部,明确人员在反洗钱工作中的工作职责和流程,设置了反洗钱审核岗和反洗钱审批岗。检查过程中发现,部分新员工对于具体流程和操作掌握不够熟练,有待进一步提高。三、 大额交易和可疑交易报告落实情况按照大额交易和可疑交易报告管理办法的相关规定,加强了对大额现金、转帐支付交易的监测。一是建立台帐制度和异常交易报告制度,通过建立《大额交易登记簿》、《可疑交易报告登记簿》、《甄别分析登记簿》对客户进行了信息登记,加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转账收付交易的监控,防止不法分子利用我行进行洗钱活动并,按照人民银行的要求按期进行了报表和报告的报送工作;二是落实大额现金支付审批制度,对大额汇兑、现金、转账交易实行有效的监测。四、 宣传培训情况积极配合人民银行以及监管部门开展反洗钱宣传工作,利用“送金融知识下乡\"2014年银行业公众教育日”、“金融消费者权益保护”、“诚信知识宣传“等活动,在闹市区开展了宣传,通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料、现场解答等形式,全面开展《反洗钱法》宣传。经检查核实,宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料500多份,悬挂《反洗钱法》宣传横幅10幅,取得了较好的宣传效果。但是对员工的操作培训还不到位,有待提髙。五、 客户资料保存情况按照反洗钱管理办法的要求,必须将账户资料和交易记录完好保存足够期限,账户资料和交易记录的保存按照会计管理的规定执行;检查过程中发现,营业部能按照相关规定对客户的资料进行了较为妥善的保管,基本做到了一月一归档,特别是对二代身份证的双面复印留存上都做得较好,但在检查中也发现部分存保档案资料有欠缺,有待完善。六、 客户身份识别的情况按照反洗钱管理办法对客户身份识别的要求,能够认真检查客户的开户资料,包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证的等资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户。对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户。但是在检查过程中仍然发现部分对公账户存在着开户资料不齐备的情况:如经办人员无双人签章,无经办人员实地调查影像资料等,有待改进。七、 反洗钱相关档案资料保管情况根据相关规定,涉及反洗钱的会议、宣传、培训资料均由办公室进行保管,在对办公室进行此项审计工作发现资料保管较为齐备和妥当。八、 反洗钱工作的保密情况《金融机构反洗