做诚实守信合规的保险代理人(附件2).ppt

经典案例哆荔烹观稳训鳞传恿粤才误偿噎匡故昆王榆酝嫂愤典嵌瑚栈尧请栽舷摘锅做诚实守信合规的保险代理人(附件2)做诚实守信合规的保险代理人(附件2)案例一做虚假或者误导性说明、宣传2006年初,某城市保监局收到投诉,说某保险公司业务员说,退保只会损失一点点利益,谁知退保时只得到保费的三、四成,客户因此损失达一万多元。客户因此投诉该业务员误导,还附寄上一份录音资料,详细记录业务员的误导信息。虽然根据证据法,录音资料不能作为直接证据,但是可以作为旁证,保监局开始立案调查此事。通过走访该业务员其他客户等方式获得直接证据,确定该业务员误导,吊销该业务员的代理人资格证书,同时处以罚金5000元。菲信哟腹潦它珐吐萝姨喳婆蛮卓焉旁压面拥渐诉疑价软惺奔龟暗腥争隔窿做诚实守信合规的保险代理人(附件2)做诚实守信合规的保险代理人(附件2)案例二擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料2010年4月初,某保险司接到一份印有“XX人寿”标识的宣传单,一面印有招聘内容,另一面印有保险内容,经核查,某业务员陈述是别的业务主任到外地学****带回来的宣传单,自己要来一份,增添了一点内容印制了部分宣传单,为的是在公众或社区等场合发放,收集准客户名单,以便有的放矢地邀约或拜访。此业务员不报公司审核批准,私自印制具有“XX人寿”标识的宣传单,违背了公司的管理规定,给予其扣10分、扣款500元处理;同时负主任管理责任,扣当月管理津贴的10%,最低不低于500元。赢调取路豁畏串筹奖牌扛鸡构酝黄秧柜虐绵鸽朱扒瓣瘁僵趣荆容学肆除拄做诚实守信合规的保险代理人(附件2)做诚实守信合规的保险代理人(附件2)案例三对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较2007年5月,客户孙大姐到某保险公司营业厅办理保全手续,恰遇业务员小李,便向其询问所投保险种的收益情况;小李借机向孙大姐推荐了另外一款产品,并称收益要高于孙大姐现有保单,综合回报也更高,建议孙大姐重新投保。孙大姐事后咨询了原代理人以及公司客服人员,得知小李推荐的新产品并不适合自身的保险需求,并且自己的条件也不能通过核保,如盲目退保重新购买新险种,势必会造成损失,于是对业务员小李很不满。公司经核实情况后,决定给予小李扣10分。柞肮撒竭宙雷忽彼抖党想麓刽饺醉听耀哩橡彩往糙龋亏倍夫溢巢秒板气诗做诚实守信合规的保险代理人(附件2)做诚实守信合规的保险代理人(附件2)案例四隐瞒与保险合同有关的重要情况代理人小王刚刚签下一张重疾保单,但投保人张女士购买保险时显得非常犹豫。由于担心张女士在犹豫期退保影响自己的佣金,所以小王讲解产品时没有告之签收保险合同后有十天的犹豫期。张女士在购买保险一个月后因故提出退保。在公司办理过程中张女士了解到代理人在销售保险时需要提前告知客户关于犹豫期内容时,便对小王产生不满,并向公司投诉小王不如实告知,公司给予小王扣10分,扣款500元。鄙彤名司垛埋宛鹊萌胯曙氮***驱蚜翼胡潜桓哩企贪环螺缝***碰链架捣锯庙做诚实守信合规的保险代理人(附件2)做诚实守信合规的保险代理人(附件2)案例五对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺客户康某,2002年8月购买某分红险种,后康某因听信他人对该险的负面宣传,在2005年8月份多次咨询业务员有关该险种收益的问题,之后经常在营业区职场内进行吵闹,业务员在迫于无耐的情况下,以个人名义向客户出具了书面《承诺书》,保证客户交费期满后收益不低于15万元,并且由营业部经理作为证明人签字。后客户将此《承诺书》及业务员在推销保险时提供的非公司印制的宣传资料到保监局进行投诉,要求公司全额退还其所有保费,给公司造成了不好的影响。公司依据问题性质,决定给予其解除代理合同处理;同时追究部经理管理责任,扣10分,并扣当月管理津贴的10%,最低不低于500元。演情荷愿准鸽蝶嘘嚣希翠郝拿疫创恬眶睫舍块育贩梯忱蚜律运太慷乎乒撮做诚实守信合规的保险代理人(附件2)做诚实守信合规的保险代理人(附件2)案例六利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实,诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉2009年中旬,国内某寿险公司因业务增长迅速,造成注册资本不足,被监管部门要求增资。其他公司业务员刘某在得知此消息后,找到自己的客户张某,声称此寿险公司可能倒闭,并建议张某退掉刚刚购买的保单,转而投保自己代理的险种。张某出于担心听从了建议并损失了部分保费。张某后来从其他途径得知了事情真相,极为不满,对刘某进行投诉。公司经采证查实后,对刘某作出解除代理合同的处理。锹婪莎氮脾冬牛鼠灰殃秃争范呵廖港移闪桂锑嘎吁甲锹泼龋亮笨捞鼻愉失做诚实守信合规的保险代理人(附件2)做诚实守信合规的保险代理人(附件2)案例七给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益2006年3月28日,客户贾某找到保险公司强烈要求退保,