内部银行管理办法.doc

--------------------------校验:_____________-----------------------日期:_____________内部银行管理办法内部银行管理办法为进一步规范企业内部资金管理,更加有效的管好、用活资金,提高资金的使用效果,强化资金管理机制,发挥内部银行的职能,特制定本办法。一、管理原则:集中管理、专款专用、以收保支、有偿借贷。二、管理范围和内容:总公司及下属各分公司、厂所属内部核算单位,内容为生产经营、投资、筹资过程中的货币资金收支。三、管理办法:1、公司所属分公司、厂必须在内部银行开设内部银行帐户,进行一切货币资金的收支结算,严禁以各种方式私自对外开设账户或私立存折。2、各开户单位在内部银行的存款,有自主使用权,未经本单位同意,任何单位和个人均不得挪用其他单位存款,内部银行在自己的职责范围内对存款单位的资金安全和保密负责。3、不得签发远期、空头支票,不准出现透支及印签不符现象,4、需领取外部银行空白支票的,经内行批准同意后押内部银行支票,五日内必须结清,否则不再签发外部银行支票。5、加强内部票据管理。内部银行在发放空白内部票据时,必须严格执行领用登记制度。各内部单位在发放内部支票时,必须执行领用签收制度,并做到及时清帐,谁领用谁报帐。6、公司各单位从公司外部收取的外部票据,必须由公司内部银行在票据的背面加盖公司在外部银行的预留印签,然后存入公司内行在外部银行的帐户,票据存入三日后方可使用资金,不准提前使用,不得将应存入公司银行帐户的票据直接背书转让给外单位,因此行所产生的法律责任由各单位自行承担,同时也要追究当事人的经济、行政及法律责任。7、各内部单位在签发内部支票时,必须用碳素笔认真填写所需填写的各项内容。“收款人”与“用途”必须以供货(提供劳务)单位提供的发票单位和供货名称为准填写。8、内部银行按国家和公司有关规定,监督各单位资金使用,对违背公司资金管理规定的货币收支事项,内部银行有权拒绝办理;内部银行有权审核大额提现业务的真实性和合法性