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国际金融热点新闻分析国际金融热点新闻分析陈锋、刘玉升、鲁迪柯搜集资料刘洁、石代、翟申PPT制作姬万友演讲金融1202S利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场新闻事件案件分析应对措施背景资料主要事件利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场——新闻事件新闻事件从北美到欧洲到亚洲,一场银行业的惊天阴谋正被一点点扒开真面目!美国和英国监管当局2月6日宣布,对英国苏格兰皇家银行(RBS),以惩戒其操控伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)的行为。这已是全球第三家因利率操纵遭受重罚的大银行。此前,英国巴克莱银行(BarclaysBank),瑞士银行业巨头瑞银集团(UBS)被罚15亿美元。利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场——背景资料背景资料伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)是金融市场的重要基准指标,直接影响全球数百亿美元利率期货、工商业贷款和住房抵押贷款等金融产品的定价。其形成机制主要是16家银行向英国银行家协会提交各自的借贷利率估值,后者去除最高和最低估值后,取中间八个估值计算出平均值,从而得出每天的LIBOR值。利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场——主要事件主要事件2007年:巴克莱银行提示美国监管部门其他银行虚假汇报银行间利率。2008年9月:雷曼兄弟破产引发全球金融危机,LIBOR大幅攀升。2010年:英国金融管理局就涉嫌操纵利率对巴克莱进行调查。2011年8月:券商查尔斯·施瓦布公司起诉11家主要银行共谋操纵LIBOR。2012年6月:巴克莱银行因操纵和虚假汇报LIBOR和欧洲银行间同业拆借利率(EURIBOR)。巴克莱首席执行官鲍勃·戴蒙德和董事长马库斯·阿吉厄斯随后引咎辞职。利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场——主要事件主要事件2012年8月:美国纽约和康涅狄格州司法部门向苏格兰皇家银行、汇丰银行、摩根大通、德意志银行、巴克莱银行、瑞银集团、花旗集团发出传票,深入调查其涉嫌操纵LIBOR的行为。2012年9月:英国金融管理局提出改革LIBOR定价机制的十点计划,建议剥夺英国银行家协会的相关权力,另外成立一个完全独立的监督小组。2012年11月:德国议员调查银行如何操纵全球基准利率,德意志银行受到质疑。巴克莱银行在调查LLIBOR操控案后解雇五名员工。2012年12月:瑞银向美国、英国及瑞士金融监管机构支付共15亿美元罚款,以了结这些机构对瑞银员工操纵LIBOR及其他利率的指控。美国纽约南区联邦法院对两名前瑞银交易员提起刑事诉讼,指控其参与操纵利率。利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场——主要事件主要事件2013年2月:,以惩戒其在2006年至2010年间操纵LIBOR的行为。2013年11月欧盟(EU)准备对多家银行处以数十亿欧元罚款,因为这些银行组成卡特尔,操纵全球两个关键基准利率。苏格兰皇家银行(RBS)、德意志银行(Deutsche Bank)和法国兴业银行(Société Générale)将于下月支付罚款,了结受到的指控。利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场——主要事件主要事件在亚洲,日本成为利率操纵丑闻的最新焦点。美国商品期货交易委员会发布声明说,苏格兰皇家银行及其日本子公司在2006年至2010年期间数百次试图操纵和虚假汇报日元和瑞士法郎的LIBOR报价,以在衍生品和货币市场交易方面牟利。类似的情况还出现在新加坡。利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场——主要事件主要事件银行如何从操纵行为中获利?银行间同业拆借利率是世界各地银行赖以制定贷款利率的重要依据。几年前美国次贷危机引起全球金融震荡,导致许多民众住所因欠款而被银行收回。目前,在日本市场上存在两种银行间的基准利率,一种是日本银行业采用的TIBOR,另一种是外资银行采用的日元LIBOR利率。按理说这两种利率应该大致相当,但自从2007年次贷危机爆发以来,前者一直比后者高出13至15个基点。这种利差是日本银行业联合操纵的结果,他们在借钱时采用较低的日元LIBOR作为基准,在贷款时采用较高的TIBOR作为基准,因此多赚取差价。利率操纵丑闻震动全球金融市场利率操纵丑闻震动全球金融市场—案例分析无论是LIBOR、EURIBOR还是TIBOR,都是一种基准利率,从学生贷款到家庭住房贷款到企业贷款都和这一基准利率息息相关。操纵基准利率无疑将损害普通消费者利益,令银行赚取非法利润,还能令银行在危机期虚饰其资产状况,以避免破产或遭政府接管。老百姓掏钱买单