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验印系统管理办法自贡农商村镇银行电子验印系统管理办法(试行)第一章总则第一条为控制支付风险,加强内部控制,保障客户与银行的资金安全,确保银行电子验印系统安全运行,特制定本办法。第二条电子验印系统是针对银行结算业务中的印鉴识别需求而开发的电脑自动验印系统,实现了印鉴采集、管理和识别的电子化、自动化,为会计业务的风险防范提供了有力的支持。 第二章系统管理第三条电子验印系统主要由服务器和验印机两部分组成。服务器设在计算机中心。主要用于存储各营业网点的印鉴信息,并负责银行验印系统的管理、备份以及系统维护工作;检查、监督各营业网点的验印情况。验印机设在各营业网点。主要用于存储网点的印鉴信息,并负责日常开、销户单位预留印鉴的采集及变更,对单位办理结算业务票据凭证上预留印鉴的审核。第四条经总行审核批准安装电子验印系统后,营业网点必须使用电子验印系统审核单位票据凭证的预留印鉴。第五条电子验印系统限于各营业网点为开户单位办理预留(变更)印鉴、银行验印、核对印鉴等业务、严禁将本系统设备兼作他用。第六条使用本系统的操作人员要爱护设备,严格按照《验印系统使用指南》的有关规定进行操作。 第三章操作员设置和权限管理第七条电子验印系统操作员采用分级管理模式,不同级别的操作员有不同的操作权限。操作员管理分为四级:系统管理员、会计主管、印鉴经办员、事中监督员。第八条系统管理员权限。系统管理员应熟悉本系统软硬件配置,负责系统维护,处理本系统软件常见故障、解决营业网点终端故障。根据各营业网点上报的“银行验印系统操作员管理表”,设置、变更各营业网点验印系统的会计主管,检查、监督各营业网点的验印情况。系统管理员设在财务会计部。第九条会计主管权限。各网点可根据业务量的需要由系统管理员在验印系统中设置1-2名会计主管。增减、变更会计主管须上报财务会计部审核批准后办理。会计主管负责本网点印鉴经办员和事中监督员的增加、变更、删减及权限调整等事宜。印鉴经办员和事中监督员设置增加、变更、删减、权限调整时,也应填制“银行验印系统操作员管理表”,由该网点会计主管审核批准后在银行验印系统中进行操作,并存档备查。会计主管设在各营业网点。第十条印鉴经办员权限。印鉴经办员负责审核单位票据凭证上的印鉴;负责审核单位申请开销户,变更印鉴以及账户信息等相关文件资料,同时在验印系统中录入开户单位预留银行印鉴、撤销旧印鉴、变更印鉴等信息。印鉴经办员设在各营业网点。第十一条事中监督员权限。事中监督员负责在电子验印系统中复核新开户印鉴、撤消旧印鉴、变更印鉴;复核大额票据凭证及需手工核对印鉴的票据凭证上的印鉴等,及负责本网点验印系统数据信息处理及备份。事中监督员设在各营业网点。 第四章印鉴库管理第十二条各营业网点将其开户单位预留银行印鉴录入本系统中,系统将自动上传至计算机中心服务器,形成印鉴总库。第十三条印鉴库工作(包括始建库、更改、删除印鉴库信息等)是整个系统运行中基础且重要的环节。各营业网点印鉴经办员负责预留印鉴和账户信息的初次录入工作,事中监督员负责对印鉴经办员录入的账户信息逐笔审核并加以确认。第十四条印鉴建库时,印鉴经办员应对将要建库的印鉴卡认真审核,保证印鉴卡上客户加盖的印章清晰、完整、均匀及新旧印鉴的连续后,方可录入本系统中。第十五条对已成功建库的印鉴卡,建库人员(印鉴经办员和事中监督员)在印鉴卡正面下方空白处加盖人名