个人理财考试大纲.doc

中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲编辑:cba01 | 2010-09-0817:51:16 | 作者: | 来源:中国银行业协会 | 浏览:21276次第1章银行个人理财业务概述银行个人理财业务的概念和分类   个人理财概述   银行个人理财业务概念   银行个人理财业务分类银行个人理财业务发展和现状   国外发展和现状   国内银行个人理财业务发展和现状银行个人理财业务的影响因素   宏观影响因素   微观影响因素   其他影响因素银行个人理财业务的定位   第2章银行个人理财理论与实务基础银行个人理财业务理论基础   生命周期理论   货币的时间价值   投资理论   资产配置原理   投资策略与投资组合的选择银行理财业务实务基础   理财业务的客户准入   客户理财价值观   客户风险属性   客户风险评估   第3章金融市场和其他投资市场金融市场的功能和分类   金融市场功能   金融市场分类金融市场的发展   国际金融市场的发展   中国金融市场的发展货币市场   货币市场概述   货币市场的组成   货币市场在个人理财中的运用资本市场   股票市场   债券市场金融衍生品市场   市场概述   金融衍生品   金融衍生品市场在个人理财中的运用外汇市场   外汇市场概述   外汇市场的分类   外汇市场在个人理财中的运用保险市场   保险市场概述   保险市场的主要产品   保险市场在个人理财中的运用黄金及其他投资市场   黄金市场及产品   房地产市场   收藏品市场   第4章银行理财产品银行理财产品市场发展银行理财产品要素   产品开发主体信息   产品目标客户信息   产品特征信息银行理财产品介绍   货币型理财产品   债券型理财产品   股票类理财产品   信贷资产类理财产品   组合投资类理财产品   结构性理财产品   QDII基金挂钩类理财产品   ***理财产品银行理财产品发展趋势   第5章银行代理理财产品银行代理理财产品的概念银行代理理财产品销售基本原则基金   基金的概念和特点   基金的分类   特殊类型基金   银行代销流程   基金的流动性及收益情况   基金的风险保险   银行代理保险概述   银行代理保险产品   保险产品的风险国债   银行代理国债的概念、种类   国债的流动性及收益情况   国债的风险信托   银行代理信托类产品的概念   信托类产品的流动性及收益情况   信托产品风险黄金   银行代理黄金业务种类   业务流程   黄金的流动性、收益情况及风险点   第6章理财顾问服务理财顾问服务概述   理财顾问服务概念   理财顾问服务流程   理财顾问服务特点客户分析   收集客户信息   客户财务分析   客户风险特征和理财特性分析   客户理财需求和目标分析财务规划   现金、消费及债务管理   保险规划   税收规划   人生事件规划   投资规划   第7章个人理财业务相关法律法规个人理财业务活动涉及的相关法律   《中华人民共和国民法通则》   《中华人民共和国合同法》   《中华人民共和国商业银行法》   《中华人民共和国银行业监督管理法》   《中华人民共和国证券法》   《中华人民共和国证券投资基金法》   《中华人民共和国保险法》   《中华人民共和国信托法》