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银行外汇会计网络处理系统项目优化需求说明书外汇会计网络处理系统项目优化需求说明书中国建设银行会计部、信息技术部2002-4第一章 引言 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4第二章 项目业务需求总体描述 4 4“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中 4“交易驱动为主,分录驱动为辅”的业务处理模式 4 4 4,根据业务和管理需要灵活进行调整 4,为本外币综合柜员制创造条件 4“以客为中心”的信息管理机制,满足统计需要 4 4业务需求框架 4 4 4 4 4 4(业务)的关系 4 4 4 4 4 4 4 4第三章 系统优化详细业务需求描述 4、拆借业务 4业务描述 4 4 4 4 4业务描述 4 4业务描述 4 4 4 4 4与外汇帐户管理系统接口 4 4 4 4 4 4第四章系统性能需求 4一级分行外汇业务量指标 4 4 4 4 4 4 4第五章安全保密需求 4 4 4 4 4第六章运行保障需求 4 4 4 4第一章引言根据《中国建设银行应用开发项目可行性研究实施细则》的要求,为了使外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施,为项目的研制开发打好基础,保证项目开发的质量,特编写该系统优化需求说明书。本优化需求说明书的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和未来管理、应用的相关部门。本项目的全称:外汇会计网络处理系统项目 90年代初,我行外汇业务正处于飞速发展阶段,为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来,由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统,简称“FEBS”。该系统依据《中国建设银行外汇会计制度》,采用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。但是随着时间的推移,受到系统设计思想的局限,FEBS系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要,存在的问题愈来愈突出,主要体现在如下几个方面:单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求,特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中;加之该系统只能提供有限的账务信息,对管理所要求的客户信息等,只能依靠手工采集,而且需层层汇总,信息加工既不及时也不准确,难以满足经营决策和市场拓展的需要,也无法真正实现我行“以客户为中心”的经营理念。系统的适应性较差。FEBS上线后,由于业务的发展以及相关制度的变化,曾对该系统进行过几次升级改造,但都只解决了暂时的需求,系统的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日,统一会计制度正式实施;但苦于FEBS的修改难度,未对其进行适应性改造,统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此,目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集,一方面造成环节多、劳动量大,直接影响到信息的及时性;另一方面也导致了部分数据指标扭曲,影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看,几次全行总账汇总数据指标出现异常,经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。缺乏足够的技术人员支持维护,存在系统运行风险。FEBS上线以来,已经多次升级和修改,参与的技术人员和业务人员更换频繁。无论总行还是分行,能够全面掌握FEBS的人员已经很少,这也是至今未对该系统进行实质性改造的原因之一。针对上述问题,早在1997年,当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下,就提出对FEBS进行网络化改造,但由于种种原因未能实现。 2001年12月,我国正式加入WTO,这标志着银行业将在未来的3至5年内向外资银行全面开放,外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看,由于外汇业务电算化水平较为落后,已经显现出业务下滑、效益下降的趋势;更令人担忧的是,这种趋势并没有终止,而且由于我行外汇业务的落后现状,已经影响到本币业务,部分分行已经出现一些企业因本外币一体化运作的需要,正逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈的局面,我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统,向客户提供高效的服务,辅以我行的优质服务态度,才能在保住市场份额的基础上,和其他银行争夺外汇业务市场,争取到更多资金实力雄厚、外汇业务量大的优质企业。这样既可以给我行带来大量的资金、国际结算和结售汇等中介业务收入,又可以使我行吸收大量存款,获取存贷利差。到目前为止,一些分行都采取了积极的态度进行了许多有益的探索,厦门分行于2001年研究开发了外汇会计网络系统,在2001年8月份正式切换上线。经过半年多的运作,特别是2001年年终决算,该系统运行稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式,系统自动化程度较高,可以节省大量的人力资源耗费,提高前台受理效率,规范会计核算;实现较为便捷的清算功能,大大提高外汇款项解付速度;有利于分行集中管理,有效防范风险,为国际业务集约经营创造条件。 2001年6月20