华夏保证金理财货币市场基金a.doc

华夏保证金理财货币市场基金a华夏保证金理财货币市场基金A(519800)华夏保证金理财货币市场基金A是一只货币基金。提前一天公布次日的申购、赎回数量上限。申购与赎回的原则1、“确定价”原则,即申购、。2、“金额申购、份额赎回”,即申购以金额申请,赎回以份额申请。3、同一交易日交易时间内投资者可进行多次申购或赎回申报,当日申购的基金份额当日不能赎回,且申报指令不可以更改或撤销。业绩比较基准:七天通知存款税后利率该基金将设A类和B类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,其中A类份额最低认购金额为1000元,B类则为300万元,两者都无认购、申购、赎回费用。%的年费率计提销售服务费,%的年费率代收增值服务费。%的年费率计提销售服务费,不收取增值服务费。而若A级账户的基金份额若超过300万份,则会自动升级为B级份额,相反的,若B级份额不满足300万,则降为A级。投资范围:本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、期限在一年以内(含一年)的债券回购、短期融资券、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持类证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。。产品优势1、该产品实质是一款风险很低的理财产品。仅投资于现金、剩余期限在397天以内(含397天)的债券等流动性较高的货币市场金融工具。采用摊余成本法估值。2、在不影响股票交易的前提下有望显著提升闲置资金收益。主要投资品种的历史收益显著超越同期活期存款基准利率。申购当天即可开始享受收益,较传统货币基金提前一天。3、流动性较高、手续便捷,可像买卖股票一样操作。申购1000元起步,交易时间为交易所的证券交易时间,T日申购,T+1日可赎;T日赎回,资金T日可用、T+1日可取。为方便投资者申购,华夏保证金理财货币市场基金(以下简称“本基金”),即投资者通过销售机构申购本基金基金份额,单笔最低金额为人民币1000元,。华夏基金管理有限公司二〇一三年三月四日基金收益分配原则、执行方式(一)收益分配原则本基金收益分配应遵循下列原则:1、本基金中同等级的每份基金份额享有同等分配权;2、本基金的收益分配方式为红利再投资,免收再投资费用;3、“每日分配、每日支付”,本基金根据每日基金收益情况,以每百万份基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并全部分配,当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配;投资者当日收益分配结转份额的计算采用截尾法保留到整数位,舍去部分累积至下一日收益中进行分配。若当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,不缩减投资人基金份额,待其后累计净收益大于零时,即增加投资人基金份额;基金公司委托登记结算公司根据以上基金收益分配原则办理基金份额的变更登记。4、当日申购的基金份额自确认之日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自赎回确认之日起不享有基金的分配权益;基金资产估值本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币1元,该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。(一)本基金按以下方式进行估值:1、本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面率或协议利率考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前,基金暂不投资于交易所短期债券。2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。上海证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立的人民币普通股票账户(简称“A股账户”)或证券投资基金账户(简称“基金账户”)。基金具体投资策略(1)滚动配置策略本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金资产变现能力的稳