华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同.doc

华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同基金管理人:华宝兴业基金管理有限公司基金托管人:中国建设银行股份有限公司二零零四年十二月目录一、前言(3二、释义(4三、基金的基本情况(7四、基金份额的发售(8五、基金备案(9六、基金份额的申购和赎回(9七、基金合同当事人及权利义务(14八、基金份额持有人大会(22九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序(28十、与基金管理人管理的其他基金转换(31十一、基金的托管(33十二、基金的注册登记(34十三、基金的投资(35十四、基金的财产(38十五、基金资产估值(39十六、基金费用与税收(41十七、基金的收益与分配(43十八、基金的会计与审计(44十九、基金的信息披露(45二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算(48二十一、违约责任(50二十二、争议的处理(51二十三、基金合同的效力(51二十四、其他事项(52二十五、基金合同当事人盖章及其法定代表人或授权代理人签字、签约地、签订日(53为保护基金投资人合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范基金运作,根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》、《货币市场基金管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》及其他有关法规和中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”的有关规定,遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资人及相关当事人合法权益的原则,特订立《华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同》(以下简称“本基金合同”或“基金合同”。华宝兴业现金宝货币市场基金(以下简称“本基金”由华宝兴业基金管理有限公司依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集,并获中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,均以基金合同为准。基金合同的当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但由于证券投资具有一定的风险,投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金管理公司不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资有风险,投资人投资于本基金,必须自担风险,投资人赎回所持有基金份额时,所得的金额可能高于或低于先前认购、申购基金时所支付的金额。基金管理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成为本基金合同的当事人,应按照《基金法》、基金合同及其他规定享有权利、承担义务。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享受权利,同时需承担相应义务。在本基金合同中,除非另有所指,下列词语或简称具有以下含义: 基金合同或本基金合同: 指《华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同》及其任何有效的修订和补充; 基金或本基金: 指华宝兴业现金宝货币市场基金; 招募说明书: 指《华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书》,招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件,基金招募说明书自基金合同生效日起,每6个月更新一次,并于每6个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至每6个月的最后1日; 基金份额发售公告: 指《华宝兴业现金宝货币市场基金基金份额发售公告》; 《信托法》: 指《中华人民共和国信托法》; 《证券法》: 指《中华人民共和国证券法》; 《基金法》: 指《中华人民共和国证券投资基金法》; 《运作办法》: 指《证券投资基金运作管理办法》; 《销售办法》: 指《证券投资基金销售管理办法》; 《信息披露办法》: 指《证券投资基金信息披露管理办法》; 《暂行规定》: 指《货币市场基金管理暂行规定》; 中国证监会: 指中国证券监督管理委员会; 银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会; 基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据本基金合同享受权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人; 基金管理人或本基金管理人: 指华宝兴业基金管理有限公司; 基金托管人: 指中国建设银行股份有限公司; 注册登记业务: 指本基金登记、存管、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等; 注册登记机构: 指华宝兴业基金管理有限公司或接受华宝兴业基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构