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供应链金融业务的探讨总行公司银行部二〇一一年十月上海目录一、供应链金融业务概述二、供应链金融业务营销三、供应链金融业务管理货物与信用帐期-物流供应链订单与现金流-财务供应链核心企业供应链的主导者电子商务交易平台物流监管中介机构保险担保公司行业协会研究机构评估公证拍卖政府机构工商海关税务商业银行供应链金融(SCF)的产生传统金融服务供应链金融服务供应商核心企业经销商银行苛刻很少融资很少融资苛刻优惠供销供应商核心企业经销商战略联盟银行大力支持交易信息优惠优惠战略联盟供销企业是银行很少关注的区域单独、孤立的银行业务,不关注贸易流程和交易过程。从单个行业出发提供服务以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式关注交易过程,整合物流、信息流和资金流。根据产业特点,跨行业的提供金融服务;供应链金融是商业银行根据产业特点,围绕供应链上核心企业,基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。商业银行的供应链金融服务几个需要澄清的概念产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分:产业内部形成了供应链,就叫产业链。等同于供应链金融。产业链金融产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合,产业金融指商业银行为这一企业或组织提供的资金融通服务,包括供应链金融。产业金融是供应链金融的组成部分,指商业银行以对物流和资金流的控制为基础,借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技术,为供应链上的客户提供的金融服务。物流金融金融物流商业银行根据产业特点,围绕供应链上的核心企业,基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。供应链金融释义概念供应链金融的含义比供应链融资宽泛,除融资服务外,还涵盖其他金融服务。几个需要澄清的概念产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分:产业金融供应链金融物流金融1、大客户融资渠道增多,金融脱媒趋势越来越明显2、利率市场化和越来越严格的监管政策给银行带来挑战3、大企业财务公司的成立使银行处境更加艰难4、大企业越来越重视对其供应链上下游企业的扶持,将存款、国际业务量与银行提供的供应链融资量相匹配5、同业在供应链金融业务的竞争日趋激烈尽早推动供应链金融业务,锁定核心企业供应、销售网络,防止市场变动将银行边缘化银行为什么要做SCF?(外部压力)、均匀回款等特点,客观上提高了客户在银行的存款沉淀,降低了风险资产占用,从而提高了FTP收益。,%,高于全行平均资本回报率近10个百分点,更是普通银行承兑汇票风险资本回报率的2倍。下游预付款融资业务不仅给银行带来报表上可见的收益,还能够在深化核心客户关系基础上派生业务机会、高效批量开发中小企业市场、提高风险管理水平等方面给银行带来隐形的收益,有利于银行未来的发展。银行为什么要做SCF?(内部动力)业务综合发展供应链金融深化客户关系管理开拓中小企业市场提高风险管理水平相关产品的存款派生率基本在50%以上,甚至可以达到和超过100%。短期性、特定化、全流程跟踪特征有助于改善银行风险管理。形成网络锁定,深化与优质战略客户的合作关系,派生业务机会以低风险手段开拓高风险的中小企业市场;集群式开发,降低开发成本。银行为什么要做SCF?(综合收益)核心企业供应链的主导者产品订单产品订单供应商核心企业1、培育了销售渠道2、强化了供应质量3、压缩了自身融资,降低财务费用经销商1、缓解流动资金压力、稳定经营活动2、降低交易成本3、增加扩大生产与经营能力1、缓解流动资金压力、稳定经营活动2、降低交易成本3、增加扩大生产与经营能力企业为什么愿意用SCF?