2020年理财规划师理论知识模拟试题.doc

理财规划师模拟试题—理论知识(多选)  更新:-8-29  编辑:艳过无痕  阅读:  多项选择题(101-150题,共50题,每题1分,共50分)101、在与客户会谈时,会谈内容安排的步骤是:()A、向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历;B、所在机构的业务范围和业务规模;C、客房的具体情况和意向;D、询问客户是否清楚自身的财务状况,是否具有财务决定权;E、客户是否愿意接受收费的理财服务。102、与客户会谈时需拟定会谈担纲,并据此确定谈话内容的顺序和步骤:()A切忌“单刀直入”式的谈话方式B创造轻松的谈话气氛C适时转入正题D简单概括103、在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》,理财规划业务包括:()A个人财务规划B家族财务规划C中小企业财务规划B大企业财务规划104、理财规划业务的目标,个人理财和公司理财的区别在于:()A公司理财的目标在于股东价值最大化,体现的是效益优先B个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的稳定为先。C公司理财的目标在于股民的价值最大化,体现的是权益优先D个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的自由为先。105、理财规划师应该向客户解释理财规划业务的基本步骤为:()A建立客户关系,B收客户信息,C分析客户财务状况,D制定理财方案,E执行理财方案。106、理财合同的签订程序有:()A理财规划师应准备好合同文本B将合同交给客户C审查客户的身份D如客户对合同内容无异议,同意签署合同。107、根据理财规划服务的内容和理财规划服务合同的,理财规划服务合同主要不包括哪些条款:()A违约人条款,B鉴于条款,C委托人条款,D当事人条款E客户权利与义务108、客户的权利和义务主要包括:()A客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利B有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利C客户有要求出示相关工作资料的权利。D有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。E有要求理财规划师及所在机构保密的权利109、争议解决方式主要包括()A协商,B调解,C会谈,D诉讼或仲裁110、一般说来,影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括()A国内生产总值,B失业率、利率和汇率,C物价和通货膨胀率,D国债发行E税收制度社会保障制度111、以下哪个不属于客户个人非财务信息()A家庭背景,B工作单位,C姓名和性别,D出生日期和地点,E银行存款112、政府举办的社会保障计划包括()A养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险;B旅游补贴;C社会救济、社会福利计划D最低工资保障113、理财规划师面对的客户分为哪几种类型:()A现实主义者,B理想主义者,C行动主义者,D安全保障主义者,E实用主义者。114、一般说来,客户风险偏好可以分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有:()A保守型,B轻度保守型,C中立型,D轻度进取型,E进取型115、常见的经常性支出项目主要有如下几项:住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂,难以预计。但总的看来,非经常性支出主要包括:()A旅游支出,B衣物家具购置费,C投资基金,D珠宝收藏品购置以及各类意外支出。116、按资产流动性划分,资产可分