2020年理财规划师级专业能力考试试题.doc

专业能力单项选择题l、在理财规划过程中,属于客户职责的是()。(A)提出需求(B)编制家庭资产负债表(C)确定理财目标(D)经济环境分析2、()不属于个人财务安全衡量标准。(A)是否有稳定充足收入(B)是否购买适当保险(C)是否享受社会保障(D)是否有遗嘱准备3、()不属于理财规划服务合同主文条款。(A)委托事项条款(B)当事人条款(C)权利与义务条款(D)争议解决条款4、一般而言,决定租用住房而不是购买住房的最重要原因是()。(A)租房成本低于购房(B)没有足够的首付款(C)已购房屋不易变现(D)认为房价会持续贬值5、()属于客户非财务信息。(A)社会保障情况(B)风险管理信息(C)投资偏好(D)工资薪金6、在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用()方式进行提问。(A)诱导式提问(B)开放式提问(C)封闭式提问(D)重申式提问7、()是指客户净资产与总资产的比值。(A)投资与净资产比率(B)清偿比率(C)即付比率(D)流动性比率8、理财方案通常由8个部分构成,但不包括()。(A)收益承诺(B)重要提示(C)效果预测(D)附录各查9、理财规划师实施理财方案应取得客户授权,同时客户还应出具一份客户声明,其内容不包括()。(A)关于理财规划师资质的声明(B)关于客户许可的声明(C)关于实施效果的声明(D)关于预期收益率的声明10、作长期理财规划时需要做一系列的假设,下列()不是必要的假设。(A)国内政治、经济环境不会有重大改变(B)假定一个通货膨胀率(C)假定未来的收入水平(D)假定某股票的年平均收益率11、()不是财政政策工具。(A)在公开市场上买卖债券(B)转移支付(C)税收(D)财政补贴12、()不能视为现金或现金等价物。(A)3年期定期存款(B)货币市场基金(C)一幅名画(D)活期存款13、某先付年金每期付款额1000元。连续20年,年收益率5%,则期末余额为()。(A)(B)(C)(D)、根据相关报道,中国人民银行已经批准某商业银行进行固定利率房贷的试点,固定利率房贷要求商业银行在贷款期内不能调整贷款利率。那么,关于固定利率房贷的说法合理的是()。(1)在目前利率水平较低的条件下,固定利率房贷对于购房者是比较有利的(2)由于银行承担了更火的风险,所以其利率应比普通房贷略高(3)容易受到厌恶风险的贷款人的欢迎(4)便于购房者锁定房贷支出(A)全都合理(B)(1)(2)(4)(C)(2)(3)(4) (D)(1)(2)(3)15、在个人/家庭资产负债表中,不能使净资产值上升的是()。(A)所持有的股票升值(B)接受捐赠(C)还清债务(D)房地产市场持续上涨,家庭住宅估值上升16、为调控房地产市场投资过热的情况,()不属于中国人民银行的调控措施。(A)大量发行央行票据(B)降低房贷基准利率(C)提高存款准备金率(D)提高贷款首付比例17、。一名客户当日到银行网点将手中的1万美元兑换***民币存入,一小时后因有急用,又将人民币兑换成美元取出。那么该客户拿到的美元数额是()。(不考虑手续费)(A)(B)(C)(D)、()的客户是死亡险的最大需求者。A某单身年轻白领,收入丰厚,酷爱旅游