反洗钱风险管理-课件（PPT演示稿）.ppt

反洗钱风险管理培训反洗钱风险管理培训反洗钱风险管理培训合规与法律部合规与法律部孟冀副总经理孟冀副总经理主要内容?洗钱与反洗钱的基本知识?《反洗钱法》?《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》?《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》一、洗钱基本知识(一)洗钱的定义原始的含义:把弄脏的钱洗干净,即把脏污的硬币清洗干净。现在的含义:是对原始含义的假借,是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。通俗地讲就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。(二)洗钱的起源“洗钱”一词最早出现在20世纪20年代的美国芝加哥以鲁西诺为首的犯罪集团。(三)洗钱的表现形式...白洗黑或黑洗黑黑洗白白洗白将犯罪所得合法化。把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金,如:把国有资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的。用合法收入或非法所得资助犯罪活动。如:资助恐怖主义的融资活动;把银行贷款通过洗钱而用于走私。(四)洗钱的过程$$犯罪收入处置阶段离析阶段归并阶段$$合法收入(五);;;;:▲通过“地下钱庄”进行洗钱▲通过走私▲现金偷运出境▲现金邮寄出境……(六)洗钱的危害对政治的危害——影响一国政府的声誉,威胁社会稳定和安全。对经济的危害——扭曲资源的配置和利用,扰乱经济秩序,威胁一国经济和金融安全。对社会的危害——滋生***,损害社会公平。(一)反洗钱的定义是指为预防、监控和打击毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动而采取相关措施的行为。洗钱是一项错综复杂的犯罪活动,相应地,反洗钱也是一项复杂的系统性工作。二、反洗钱基本知识(二)反洗钱的构成阶段?识别阶段:是反洗钱工作的第一个环节,对金融机构报送的大额和可疑交易报告进行分析和判断,对存在的可疑情况进行识别。?侦查阶段:是反洗钱工作的重点。反洗钱行政主管部门对识别的可疑情况进行专门调查,弄清犯罪分子洗钱的事实。?处理阶段:是反洗钱工作的最后一个环节。犯罪分子洗钱的事实查清以后,反洗钱行政主管部门将犯罪分子洗钱案件交给有关司法机关进行处理,依法追究刑事责任。