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证券期货业反洗钱工作存在的问题及对策证券期货反洗钱 2010-11-23 21:07:55 阅读 1评论 0字号:大中小订阅证券期货业反洗钱工作存在的问题及对策宋名穗。欧阳坚,胡滨《金融与经济》 2010 年第 5期宋名穗,男,江西南昌人,中国人民银行南昌中心支行; 欧阳坚,女,江西南昌人,中国人民银行南昌中心支行。( 江西南昌 330008) ; 胡滨,男,江西上饶人,中国人民银行上饶市中心支行。( 江西上饶 334000) 随着证券期货业务领域的不断开拓和深入, 非面对面业务已成为其结算的重要组成部分,但是,该业务在给客户提供快捷、便利、高效的金融服务的同时,也成为不法分子利用的工具,给反洗钱工作带来了新的挑战。本文对当前证券期货业领域开展反洗钱非面对面业务的现状、问题进行了探讨与分析, 并提出了相关对策和建议,以防范洗钱风险的发生。【关键词] 证券期货业;反洗钱;非面对面业务【中圈分类号]F830 【文献标识码]A 【文章编号]1006 — 169x(20l0)05 一 0092 — 03 在金融行业中,非面对面业务的开展是金融创新和科技创新相结合的产物,。但是,该业务开展在给客户提供快捷、便利、高效的金融服务的同时,也往往成为不法分子的利用工具,给反洗钱工作带来了新的挑战。一、证券期货业反洗钱非面对面业务所面临的现状 2007 年以来,我国证券期货业的反洗钱工作逐步展开,但与国外成熟市场相比还有较大差距。为防范不法分子利用证券期货公司进行洗钱,各证券期货公司加大了控制对业务中可能被洗钱活动利用的环节,并将客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度纳入到日常风险管理之中。然而由于证券期货业的行业特殊性、业务模式复杂性,当前,证券期货业反洗钱工作面临一些风险:。电子信息技术是一把“双刃剑”,可使金融服务便捷高效,但不利于监管。因此,网络交易的开放性、虚拟货币的匿名性、银行与证券问服务的不间断性,客观上为犯罪分子利用非面对面业务进行洗钱带来了可能。二是随着证券期货市场非面对面业务的不断开拓与发展。反洗钱相关法律法规的部分条款已不太适合我国证券期货业的实际情况,不能充分发挥证券期货业金融机构的反洗钱情报功能,不能有效预防洗钱活动的发生。三是防止网上交易与电子支付结算方式被用于洗钱,已经成为证券期货业金融机构反洗钱活动开展的现实问题,同时随着证券期货交易和电子商务的发展,证券期货市场的交易量也逐年增大, 传统的交易方式已不能满足日益增长的投资需求, 网上交易已成为客户的首选,但同时也增加了证券期货业金融机构客户身份识别难度。、电话委托、手机炒股系统、。二、证券期货业非面对面业务存在的问题当前,非面对面业务的迅速发展给证券期货业金融机构执行《反洗钱法》等反洗钱法律法规带来了巨大的挑战。在非面对面业务开展中证券期货业所面临的洗钱风险主要表现在如下几个方面: 1. 非面对面业务市场存在制度性缺陷。从调查中发